بازار فارکس چیست

فارکس چیست؟

بازار مالی فارکس یک بازار غیر متمرکز است که بازیگران اصلی آن بانک ها، موسسات مالی بزرگ، دولت ها و اشخاص حقیقی هستند که در حدود ۷ تریلیون دلار در روز گردش مالی دارد.

تاریخچه فارکس

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس (Foreign Exchange Market) به طور مخفف Forex به معنای تبادل پول خارجی است. پول خارجی در زبان فارسی با نام ارز شناخته می شود پس در نتیجه فارکس داد و ستد ارز نامیده می شود.

دو اتفاق تاریخی بسیار مهم در بازار ارز وجود دارد که تاثیر عمیقی بر این بازار گذاشته است. این دو رویداد تاریخی ایجاد سیستم استاندارد بر پایه طلا (Gold Statndard) در سال ۱۸۷۵ و سیستم برتون وودز (Bretton Woods) در سال ۱۹۴۴ بوده است.

ایده اصلی پشت سیستم پایه طلا این بوده است که دولت ها پشتوانه ارز خود را طلا قرار دهند و به وسیله طلا تضمین کنند. به طور مثال برای تبدیل دو ارز به یکدیگر کافی بود مقدار طلای مورد نیاز برای خرید آن ها را به دست آورند. جنگ جهانی اول به این سیستم پایان داد چرا که کشور ها به دنبال سیاست های پولی بودند که بر پایه سیستم مبادله ثابت در سیستم استاندارد طلا نباشد. اهمیت سیستم جایگزین برای سیستم استاندارد طلا باعث شد تا در سال ۱۹۴۴ در شهر برتون وودز قرارداد جدیدی شکل بگیرد. ایجاد سیستم جدید باعث شکل گیری نرخ های مبادلاتی ثابت شد و آمریکا ارزش دلار بر اساس اونس طلا را ۳۵ دلار تعیین کرد. به دلیل مشکلات ذخایر خزانه داری آمریکا در سال ۱۹۷۰ سرانجام در سال ۱۹۷۱ این سیستم هم پایان یافت و این زمان شکل گیری و آغاز فارکس بود.

تبادلات این بازار بر خلاف بازارهای مالی سنتی که در مکان خاصی و قوانین سازمان یافته انجام می شود بازار فارکس در مکان و محل مشخصی متمرکز نیست و در حقیقت معاملات بین طرف های معامله از طریق اینترنت یا شبکه بین بانکی انجام می شود. تبادلات ارزی نوعی بازار اصطلاحا فرابورس یا Over the Counter است.

علت تبادل پولی در بازار تبادل ارز

پس از توافق برتون وودز (Bretton Woods) در سال ۱۹۷۱ که نظام ارز شناور آزاد شد، ارزش ارز کشورهای مختلف تغییر کرد. بنابراین نیاز به خدمات مبادله ی ارز خارجی به وجود آمد. ساده ترین راه جهت داد و ستد در سراسر دنیا تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که حجمی از این تبادل ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات، هزینه های سفر به کشور های مختلف، سرمایه گذاری افراد یا شرکت ها در کشورهای دیگر و یا به منظور تبادل کالا و خدمات بین کشورها یا شرکت های کشورهای مختلف صورت می گیرد. البته بیشترین میزان و حجم تبادل جهت کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش است.

فعالان بازار فارکس

تمامی بانک ها اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری، موسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوق های بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را داد و ستد می کنند.

ویژگی های فارکس

• امکان معامله ۲۴ ساعته از دوشنبه تا جمعه
• امکان معامله دو سویه (دوجهته) و امکان سود در افزایش یا کاهش قیمت ها
• استفاده از ضریب اهرمی (Leverage) یا اعتبار اهرمی به منظور افزایش قدرت خرید
• امکان تعیین مقدار سود و ضرر و انجام معاملات بدون حضور شما
• هزینه بسیار کم برای انجام معاملات
• نقد شوندگی بسیار بالا
• دسترسی آسان و سریع
• فرصت های بسیار زیاد معاملاتی
• انعطاف پذیری بالا از نظر زمان بازار، بکارگیری استراتژی متنوع، تعداد و حجم معاملات و …
• عدم نیاز به پرداخت مالیات و عوارض و …
• با شرایط سنی بالای ۱۸ سال و حداقل سرمایه
• حداقل درگیری در پیچیدگی های قوانین دولتی
• کمیسیون معاملاتی صفر
• امکان معامله از هر نقطه دنیا
• امکان استفاده از حساب آموزشی رایگان (حساب دمو)

آیا کاربران ایرانی می توانند در فارکس معامله کنند؟

تعدادی از کارگزاران یا به اصطلاح بروکر ها به کاربران ایرانی خدمات می دهند و همچنین راهکارهایی برای واریز و برداشت پول دارند و در طول سالیان گذشته تعداد زیادی از کاربران ایرانی از طریق این بروکرها اقدام به معاملات در فارکس کرده اند.

معاملات چطور انجام می شود

ساعات بازار فارکس

ساعت کاری بازار فارکس از دوشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته می باشد که در ساعت ۱:۳۰ بامداد دوشنبه به وقت تهران در شرقی ترین نقطه در نیوزلند آغاز و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز جمعه در غرب آمریکا بسته می شود. البته این ساعات می تواند در شرایط خاص و روزهای خاص در کارگزاری ها متفاوت باشد.

اصطلاحات اولیه فارکس

در بین اصطلاحات و مفاهیم اولیه فارکس می توان به طور خلاصه به موارد زیر اشاره کرد:

• پیشنهاد قیمت فروش: Bid
• پیشنهاد قیمت خرید: Ask
• اختلاف قیمت بین خرید و فروش: Spread
• هر واحد ارزی: Pip
• کارگزاری فارکس: Forex Broker
• بازار صعودی: Bull Market
• بازار نزولی: Bear Market
• ضریب اهرمی: Leverage

کارگزاری های فارکس

کارگزاری ها یا اصطلاحا بروکرها شرکت هایی هستند که با سیستم های نرم افزاری معاملاتی به شما اجازه می دهند در بازار فارکس فعالیت کنید و بتوانید در این بازار خرید و فروش و معامله انجام دهید. کارگزاری ها بر اساس امنیت و میزان دریافت مجوز ها رده بندی می شوند. تعدادی از این کارگزاری ها با کاربران ایرانی هم همکاری می کنند و شما می توانید به راحتی در این بازار معامله کنید.

سایت های مرتبط با فارکس

فارکس به عنوان یک بازار غیر متمرکز دارای سایت یا پلتفرم منحصر به فردی نیست و کارگزاری های مختلف به وسیله سیستم های مختلف ارتباط شما را برقرار می کنند. در این بین تعدادی سایت مربوط به پیگیری اخبار موثر وجود دارند که می توان به forexfactory و fxstreet اشاره کرد.

جفت ارز های اصلی، کراس و اگزوتیک

هر معامله شامل یک جفت ارز است زیرا شما ارزش یک ارز را در مقابل ارز دیگری باید خرید و فروش کنید. برای مثال جفت ارز دلار/یورو که با علامت EUR/USD مشخص می شود بیشترین تراکنش را در بازار دارد. EUR ارز اول در این جفت ارز است و به آن ارز پایه گفته می شود و USD ارز دوم که به آن ارز متضاد گفته می شود. وقتی شما قیمت EUR/USD را در پلتفرم معاملاتی مشاهده می کنید نشان دهنده میزان ارزش یورو اتحادیه اروپا در مقابل دلار آمریکا است.

جفت ارز های اصلی: تقریبا ۸۰ درصد حجم مبادلات را تشکیل می دهند و به جفت ارزهایی گفته می شود که در آن USD دلار آمریکا یک طرف جفت ارز باشد. جفت ارزهای اصلی شامل: EUR/USD – USD/JPY – GBP/USD – AUD/USD – USD/CHF – USD/CAD – NZD/USD

جفت ارزهای کراس به جفت ارزهایی گفته می شود که در آن دلار آمریکا وجود ندارد. به طور مثال: EUR/GBP – EUR/JPY – GBP/JPY – NZD/JPY – CAD/CHF – AUD/JPY

جفت ارزهای اگزوتیک ارزهای اقتصادهای کوچکتر یا نوظهور هستند که با یک ارز اصلی همراه هستند. مانند ارزهای مکزیک، ترکیه و …

نرم افزار معاملاتی

هر کارگزاری یا بروکر در بازار دارای پلتفرم و سیستم نرم افزاری خاصی است که از طریق آن شما می توانید معاملات خود را انجام دهید. در این بین سیستم نرم افزازی متا تریدر Meta Trader بسیار محبوب و معروف است و توسط اکثر کارگزاری ها مورد استفاده قرار می گیرد. پس از نصب این برنامه بر روی موبایل یا کامپیوتر خود می توانید قیمت ها را بررسی کنید و معاملات خود را شروع کنید.

ثبت نام در فارکس و واریز و برداشت پول

شما می توانید با مراجعه به سایت های بروکر های مختلفی که از ایران پشتیبانی می کنند نسبت به ثبت نام اقدام کنید و پس از واریز مبلغ اولیه و فعال شدن حساب خود معاملات را شروع کنید. هر بروکر شرایط و راه های مختلفی جهت واریز و برداشت پول دارد که در سایت خود به آن ها اشاره کرده است. مبلغ اولیه برای شروع معاملات متفاوت است و ممکن است عددی بین ۱۰ تا ۲۰ دلار باشد.

استراتژی، سیستم معاملاتی و روش های تحلیل

برای اینکه تشخیص دهید چه زمانی چه ارزی را بخرید یا بفروشید نیاز به علم تحلیل بازار فارکس دارید. علم تحلیل و بررسی بازار در حالت کلی به دو دسته بنیادی (فاندامنتال) و تکنیکال تقسیم می شود. شما پس از یادگیری هر کدام از این روش ها و انتخاب یک استراتژی مناسب برای شخص خودتان می توانید اقدام به معامله کنید و بر اساس استراتژی که یاد گرفته اید و تمرین کرده اید می توانید متوجه شوید چه زمانی برای خرید و فروش ارزها مناسب است.

بازار فارکس چیست؟ +۳ نکته طلایی درباره بازار فارکس که نمی‌دانید

اگر می‌خواهید با امکاناتی مثل لپ تاپ و اینترنت پرسرعت دست‌به‌کاری سودآور بزنید، می‌توانید وارد بازار بورس فارکس شوید. همان‌طور که می‌دانید هرچند که معامله و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی بسیار سودآور است اما فعالیت در آن دانش خود را می‌طلبد و شما اگر دانش مناسبی از بازار فارکس و نحوه استفاده از بورس فارکس در ایران داشته باشید، می‌توانید سود بسیاری کسب کنید.

در این متن قصد داریم، توضیحاتی همه چیز درباره بازار جهانی فارکس و یکسری نکات در مورد فارکس ارائه دهیم:

• بازار بورس فارکس چیست؟ (فارکس چیه)
• نکاتی کاربردی و موردنیاز معامله‌گر در بازار بورس فارکس ایران چیست؟
• دسترسی به بازار بورس فارکس در ایران چگونه است؟

به طور کلی بازارهای سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند. هرکدام از این بازارها ویژگی‌ها و خصوصیات خاص خودشان را دارند. یکی از جذاب‌ترین بازارهای امروز در ایران و جهان، بازار فارکس می‌باشد. عمده علت جذابیت این بازار را می‌توان در بین‌المللی و معتبر بودن آن دانست.(در ادامه مقاله ارز دیجیتال چیست؟ و چه کاربردی دارد ؟ را هم مطالعه کنید)

با توجه به این که در ایران ارز به عنوان یک بازار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود و روند نوسانی این بازار فارکس چیست بازار به‌اندازه‌ای است که یک خرید و فروش ارز می‌تواند سودآوری خوبی داشته باشد، فارکس در ایران محبوبیت چند برابری دارد؛ زیرا تریدرهای ایرانی می‌توانند با ارزهای بین‌المللی چون دلار و یورو مبادله انجام دهند در حالی که ارزش پول آن‌ها در این بازارها از دست نمی‌رود.

این در حالی است که در بازارهای داخلی به علت افزایش تورم، عملاً چند درصد سود حاصل از معاملات در بورس یا هر بازار سرمایه‌ای دیگر با درصد افزایش تورم سربه‌سر می‌شود؛ بنابراین عملاً بازار و معاملات فارکس می‌تواند جذابیت خاصی داشته باشد.

اما سؤال اصلی این است که فارکس چیست؟ بازارفارکس در واقع یک بازار بورس جهانی است که همه مردم جهان می‌توانند در آن حضور فعال داشته باشند. بازار فارکس بر اساس خرید و فروش ارز پایه‌گذاری شده است؛ یعنی شما در بازار ارزی را بر اساس ارز دیگر می‌خرید یا می‌فروشید.

اگر بخواهیم مثال بزنیم، شما در بازار فاركس می‌توانید با سرمایه خود که به شکل دلار در بازار وجود دارد، اقدام به خریدن یورو کنید. از این رو این خرید و فروش در بازار را معاملات بازار فارکس چیست جفت ارز می‌گویند؛ بنابراین به طور خلاصه اگر بخواهیم بگوییم بازار فارکس چیست می‌توانیم بگوییم که این بازار محل خرید و فروش ارزها بر اساس نسبت آن‌ها به یکدیگر است. در ادامه قصد داریم بیشتر از معاملات فارکس صحبت کنیم تا شما با نکات طلایی در بازار فاركس آشنا شوید.

بازار بورس فارکس چیست؟

بازار بورس فارکس یا به عبارت انگلیسی Foreign Exchange Market که به‌اختصار به آن Forex یا FX گفته می‌شود، بازاری جدید و مشتقه است و با بازار بورس سنتی تفاوت‌هایی دارد.

جالب است بدانید که این بازار بورس حتی هیچ مکانی به‌صورت فیزیکی ندارد اما مراکز معاملات آن عموماً در آمریکا، انگلستان و ژاپن است.

بازار بورس فارکس از ۱۹۷۱ آغاز به کار کرد اما در سال ۱۹۹۸ هم‌زمان با پیشرفت تکنولوژی گسترده شد. حالا شاید شما در اینجا بپرسید که در بازار بورس فارکس دقیقاً چه چیزی خریدوفروش می‌شود؟

در بازار بورس فارکس ارزهای خارجی مبادله می‌شود. به‌عنوان‌مثال شما مقداری دلار در دست دارید. بر اساس تحلیلی که انجام داده‌اید به این باور رسیده‌اید که در آینده ارزش دلار نسبت به ارزش یورو سقوط می‌کند.

شما می‌توانید در این بازار دلار خود را به یورو تبدیل کنید در ادامه باز به اصطلاحات فارکس خواهیم پرداخت که به شما روش کار بازار بورس فارکس آموزش می‌دهد و شما از این طریق می‌توانید آموزش بازار بورس فارکس رایگان ببینید.

دقیق تر بدانیم بورس فاركس چيست!

اما پیش از آن بهتر است بیشتر بدانیم بورس فارکس چیست. اگر بخواهیم کمی دقیق تر به این موضوع نگاه کنیم باید این گونه بیان کنیم اساسا بورس فارکس چیزی شبیه به یک صرافی بزرگ است. بگذارید با یک مثال این مسئله را روشن کنیم. زمانی که شما به یکی از صرافی های میدان فردوسی تهران مراجعه می کنید می توانید ریال خودتان را به دلار تبدیل کنید. این همان کاری است که در بازار فارکس صورت می گیرد.

اما چیزی که باعث شده است بازار ارز یا بهتر بگوییم بازار فارکس تبدیل به یک بازار سرمایه ای شود تفاوت ارزش میان ارزهای مبادله ای است. در واقع یک ریال برابر با یک دلار نیست و همین مسئله میان تمامی جفت ارزهای بازار فارکس صادق است. همین تفاوت ارزش ها و ثابت نماندن آن است که باعث شده است این بازار تبدیل به یک محل سرمایه ای شود.

بنابراین شما در بازار فارکس با دو مفهوم ارزش ارز و نوسان این ارزش سر و کار دارید. حال باید بدانید که چگونه در بازار فارکس این مفاهیم را پیدا و بر اساس آن شروع به معامله کنید. همانطور که می دانید اساسا مفهوم ارز مفهومی کلی و جامع است و مربوط به کلیت اقتصاد دارد. یعنی شما برای فهمیدن ارزش یک ارز و نوسان آتی آن باید اقتصاد وابسته به آن ارز را به طور کامل متوجه شوید.

به بیان ساده تر اگر شما بخواهید در بازار فارکس در جف ارز دلار و یورو فعالیت داشته باشید باید با اقتصاد اروپا و آمریکا و روابط بین آن ها آشنایی کامل داشته باشید. باید بدانید که اساسا چه اخباری در این بین مهم و چه اخباری غیر موثر هستند. باید هر رفتار اقتصادی این دو منطقه را زیر نظر داشته باشید تا بتوانید نوسان ارزشی میان آن ها را تشخیص دهید. حال این مسئله یک نکته بسیار مهم را به ما نشان می دهد.

ما در بازار فارکس نباید سراغ چند جفت ارز برویم. در واقع موفق ترین معامله گران در این بازارها تنها یک یا دو جفت ارز را زیر نظر دارند. زیرا همانطور که گفته شد شرایطی که باید معامله گر تحت نظر داشته باشد به اندازه ای گسترده و پیچیده است که امکان حضور معامله گر در چدن جفت ارز به صورت همزمان را نمی دهد.

بنابراین مهمترین تفاوتی که می توان بین بازار فارکس و سایر بازار ها دانست همین است که در سایر بازارها معمولا پیشنهاد می شود که در چند مارکت فعالیت داشته باشید اما در بازار فارکس کاملا برعکس است. این نکته ای بسیار مهم، ساده اما کاربردی است.

عوامل تأثیرگذار در بازار فارکس چیست؟

مهم‌ترین عاملی که شما از یک بازار بدانید این است که عوامل مؤثر در آن بازار را تشخیص دهید. این عوامل می‌تواند روند کلی بازار و روند سهم‌ها یا در اینجا جفت ارزها را مشخص می‌کند. به طور مثال در بازار بورس ایران جو عمومی و دستورات دولتی بیشترین تأثیرگذاری را دارد. از این رو اگر در بورس ایران فعالیت می‌کنید باید بیشتر حواستان به این موارد، به خصوص دستورات دولت در مورد بورس باشد.

اما در بازار فارکس دو عامل به را از هر چیز دیگر مهم می‌دانند. اول بازار بورس کشورهایی که ارز آن‌ها در حال خرید و فروش است؛ یعنی وقتی ارز آمریکا در بازار فارکس در حال معامله به شکل جفت ارز با ارز کشور دیگری مثلاً ژاپن است، بازار بورس آمریکا و بازار بورس ژاپن، مهم‌ترین تأثیرگذاری را در نسبت این ارز دارند. البته برخی معتقد هستند که بانک‌ها عامل تأثیرگذاری قوی‌تری هستند!

به‌هرحال اولین عامل تأثیرگذار در بازار فارکس را می‌توان به‌وضوح چرخه مالی و اقتصادی کشورهایی دانست که ارز آن‌ها در بازار در حال معامله است. حال شما می‌خواهید این چرخه را از دید بازار بورس نگاه کنید یا از دید بانک فرق چندانی ندارد. چرخه اقتصادی در هر دو یک پاسخ دارد.(اگر نمیدانید که در کدام بازار بیت کوین یا بورس سرمایه گذاری کنید این مقاله را بخوانید)

عامل دوم در بازار فارکس اخبار هستند. خبرها تأثیرگذاری عجیبی روی رفتار سهامداران و به طبع قیمت‌گذاری‌ها دارند. از این رو اگر در بازار فارکس فعالیت می‌کنید حتماً باید اخبار مهم جهانی را دنبال کنید. علت این که چرا اخبار مختلف دنیا به خصوص اخبار اقتصادی و سیاسی چنین تأثیری در بازار فارکس دارد این است که ارز یا همان پول عام‌ترین چیزی است که همه مردم کم یا زیاد از آن دارند.

وقتی خبری در آمریکا منتشر می‌شود، مسلماً این خبر بخشی از مردم را تحت تأثیر قرار می‌دهند. این مهم نیست که کدام بخش از مردم آمریکا تحت تأثیر خبر قرار می‌گیرند، مهم این است که آن‌ها پول یا همان دلار دارند.

از آنجایی که هر کسی هم که یک دلار یا بیشتر داشته باشد در روند اقتصاد آمریکا سهیم است (در همه جای دنیا همین است) پس اولین نتایج خبر منتشر شده روی روند حرکت اقتصادی مردم مشخص می‌شود. وقتی این روند تغییر کند، کم‌کم بقیه بازار آمریکا متأثر می‌شود و این یعنی تحت تأثیر قرار گرفتن جفت ارزهای دلاری در بازار. از آنجایی که حدود ۷۰ درصد حجم بازار فارکس در ارزهای اصلی صورت می‌گیرد. پس با تغییر روند اقتصادی دلار، تقریباً همه بازارفارکس تحت تأثیر قرار می‌گیرند.

نکات کاربردی و موردنیاز معامله‌گر در بازار بورس فارکس چیست؟

۱٫ جفت ارزها(currency pairs)

همان‌طور که در قسمت قبلی نیز گفته شد در بازار فاکس ارزها در برابر یکدیگر مبادله می‌شوند و این مبادلات انواع مختلفی از ارزها را در بر می‌گیرند که البته برخی از آن‌ها معروف‌تر هستند و معاملات زیادی با آن‌ها انجام می‌شود و برخی دیگر این‌گونه نیستند.

به‌عنوان‌مثال جفت ارز یورو دلار از جفت ارزهای اصلی این بازار است که ۲۳ درصد حجم روزانه معاملات بازار فارکس بورس را شکل می‌دهد؛ اما جفت ارزهایی مثل یوآن روپیه اصلی به‌حساب نمی‌آیند و از ارزهای نوظهور به شما می‌آیند.

۲٫ قیمت خرید (Bid price) و قیمت فروش (Ask price)

قیمت خرید به قیمتی گفته می‌شود که بروکر به شما درازای خرید یک ارز پیشنهاد می‌دهد و قیمت فروش نیز پیشنهاد بروکر برای فروش ارز است. اگر تاکنون به صرافی رفته باشید، می‌دانید که قیمت خریدوفروش ارز با یکدیگر متفاوت است و منبع درآمد صرافی نیز همین اختلاف قیمت میزان خریدوفروش است. در بازار فارکس نیز وضع به همین صورت است و بروکرها از این اختلاف قیمت درآمد کسب می‌کنند.

بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟

بازار فارکس (Forex – FX) بازاری است که در آن یک ارز به‌ازای ارز دیگر مورد مبادله قرار می‌گیرد. برای مثال، شما می‌توانید دلار آمریکا را به یورو تبدیل کنید. مبادلات بازار مبادله ارز خارجی در بازاری با همین نام، که همچنین بازار فارکس نیز شناخته می‌شود انجام می‌گیرد.

بازار فارکس بزرگ‌ترین و نقدینه‌ترین بازار در سراسر جهان می‌باشد که روزانه معاملاتی برابر با هزاران میلیارد دلار دارد. این بازار هیچ‌گونه مرکزی ندارد و بیش‌تر یک شبکه از بانک‌ها، کارگزاری‌ها، مؤسسات، و همچنین معامله‌گران منفرد (که بیشترشان از طریق کارگزاری‌ها و یا بانک‌ها معامله می‌کنند) می‌شود.

نکات کلیدی:

• بازار مبادلات ارز خارجی یا فارکس (Foreign Exchange – Forex) یک بازار بین‌المللی جهت تبدیل و مبادلهٔ ارزهای ملی کشورها به یکدیگر می‌باشند.
• بازار مبادلات ارز خارجی به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار اوراق بهادار با توجه به ارزشش شناخته می‌شود، که روزانه بیش از هزاران میلیارد دلار در آن مبادله می‌گردد.
• بازار مبادلات ارز خارجی این بازار فارکس چیست ارزها را به‌صورت جفت ارز معامله می‌کند و قیمت آن‌ها در برابر یکدیگر می‌سنجد.
• بازارهای آتی و سلف، راه دیگری برای مشارکت در بازار مبادلات ارز خارجی می‌باشند.

بازار مبادلات ارز خارجی چگونه کار می‌کند؟

بازار فارکس، ارزش جفت‌ارزها را با نرخی تحت عنوان نرخ مبادله‌ای تعیین می‌کند، و این کار را برای بیش‌تر ارزها انجام می‌دهد. بازار مبادلات ارز خارجی می‌تواند به سادگیِ تبدیل کردن یک ارز به ارزی دیگر در یک بانک محلی عمل کند. این بازار می‌تواند همچنین شامل معامله‌گری ارزهای کشورها با یکدیگر در بازار مبادلات ارز خارجی باشد. برای مثال، یک معامله‌گر پیش‌بینی می‌کند که یک بانک مرکزی سیاست‌های پولی را آسان‌تر یا سخت‌تر خواهد نمود و در ‌نتیجه ‌این ارز در برابر ارزی دیگر قدرتمندتر یا ضعیف‌تر خواهد شد.

در حین مبادله کردن ارزها، می‌بینید که آن‌ها به‌صورت جفت‌ارز لیست ‌شده‌اند. مانند دلار آمریکا به دلار کانادا (USD/CAD)، یورو به دلار آمریکا (EUR/USD)، و یا دلار آمریکا به ین ژاپن (USD/JPY). این علامت‌گذاری‌ها برای مثال، نشان می‌دهند که دلار آمریکا (USD) در برابر دلار کانادا (CAD) ارزشیابی می‌شود، و یا یورو (EUR) در برابر دلار آمریکا (USD) و همچنین دلار آمریکا (USD) در برابر ین ژاپن (JPY) قرار می‌گیرد.

همچنین در کنار این جفت ارزها می‌توانیم نسبت قیمت آن‌ها را مشاهده کنیم، برای مثال 1.2569 را در نظر داشته باشید. اگر این قیمت در کنار نام جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا قرار گرفته باشد بدین معنی است که به‌ازای هر یک دلار آمریکا نیازمند پرداخت 1.2569 دلار کانادایی می‌باشیم. اگر قیمت‌ها تا 1.3336 افزایش یابند، حال باید به‌ازای هر یک دلار آمریکا، 1.3336 دلار کانادا بپردازیم. زیرا در این حین، ارزش دلار آمریکا افزایش یافته و همچنین دلار کانادا افت ارزش داشته است و می‌توانیم این را از افزایش مقدار دلار کانادایی مورد نیاز برای خرید یک دلار آمریکا دریابیم.

در بازار فارکس ارزها به‌صورت لات (Lot) مبادله می‌شوند، که این لات‌ها شامل درجات مختلفی مانند میکرو لات (Micro Lot) برابر 1000 واحد ارز می‌باشد، مینی لات (Mini Lot) برابر 10,000 واحد ارز می‌باشد و لات استاندارد (Standard Lot) برابر 100,000 واحد ارز می‌باشد. (توضیح: یک لات استاندارد متشکل از 100,000 واحد از ارز می‌باشد. اگر در حال معامله با دلار آمریکا باشید، یک لات استاندارد برابر با 100,000 دلار می‌شود.) زمانی که در بازار فارکس مبادله می‌کنید، می‌توانید مبادلات‌تان را به‌صورت بلوک‌هایی از ارز انجام دهید و شما می‌توانید به هر تعدادی از این بلوک‌ها که می‌خواهید مبادله را انجام دهید. برای مثال، شما می‌توانید 7 میکرو لات (7,000) و یا 3 مینی لات (30,000) و یا 75 لات استاندارد (7,500,000) را معامله نمایید.

اندازهٔ بازار فارکس (foreign exchange size of market)

«بازار فارکس» به چند دلیل «بی‌همتا» می‌باشد، که دلیل اصلی آن نیز اندازهٔ بزرگ این بازار می‌باشد. حجم معاملات (Trading Volume) در بازار فارکس بسیار زیاد می‌باشد. برای مثال، براساس گزارشات BIS (بانک تبادلات بین‌المللی)، در ماه آوریل سال 2019، معامله در بازارهای فارکس به‌صورت روزانه حجمی ‌حدود 6.6 هزار میلیارد دلار داشته است.

بزرگ‌ترین مراکز معاملاتی در جهان شامل بازارهای لندن، نیویورک، سنگاپور و بازار توکیو می‌باشد.

معامله‌گری در بازار فارکس

این بازارها به‌صورت 24 ساعته، و به مدت 5 روز در هفته در تمامی ‌مراکز مالی مهم در سراسر دنیا فعال می‌باشند. این بدان معنی است که شما می‌توانید در هر زمانی از روز به خرید و فروش ارزها بپردازید.

بازار فارکس دقیقاً یک فروشگاه چندمنظوره (one – stop shop) نمی‌باشد. مکان‌های متفاوت و متنوعی وجود دارد که یک سرمایه‌گذار می‌تواند دستور معاملاتی‌اش را از طریق آن‌ها در بازارهای فارکس به اجرا بگذارد. شما می‌توانید از دلال‌ها و یا مراکز مالی مختلفی که خودشان از این شبکهٔ الکترونیکی میزبانی می‌کنند، استفاده کنید.

از دیدگاه تاریخی، بازارهای فارکس زمانی یک ایده برای دولت‌ها، شرکت‌های بزرگ و همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری پوشش ریسک بوده است. اما در دنیای امروزی، معامله کردن ارزها به‌سادگیِ یک کلید ماوس، انجام می‌شود. بدین ترتیب، مشکل دسترسی از بین رفته است و بنابراین همهٔ افراد می‌توانند این کار را انجام دهند. در واقع، بسیاری از مؤسسات و شرکت‌های سرمایه‌گذاری به شما این امکان را می‌دهند تا حسابی در آنجا باز کنید و به معاملهٔ ارزهایتان به هر شکلی که می‌خواهید و در هر زمانی بپردازید.

زمانی که شما به معامله در بازار فارکس می‌پردازید، شما در واقع در حال خرید و یا فروش ارزهای یک کشور می‌باشید. اما در واقع هیچ تبادل فیزیکی پولی از شخصی به شخص دیگر وجود ندارد. این برخلاف چیزی است که در یک صرافی واقعی اتفاق می‌افتد. در نظر بگیرید که یک توریست در حال بازدید از میدان تایمز در شهر نیویورک می‌باشد. او از ژاپن آمده است و می‌خواهد ین خود را (که پولی فیزیکی می‌باشد) به دلار واقعی تبدیل کند. و او احتمالاً به‌خاطر این تبدیل مبلغی را به‌عنوان کمیسیون باید پرداخت کند و پس از آن، او می‌تواند این دلارها را در ادامه سفرش خرج کند.

اما در دنیای بازارهای الکترونیکی، معامله‌گران معمولاً وارد یک معامله در یک ارز خاص می‌شوند، به این امید که شاهد یک روند صعودی و قدرتمند در ارز باشند (و یا شاهد روند نزولی اگر که وارد معاملاتی فروش ‌شده‌اند) تا بتوانند به سودی دست یابند.

تفاوت‌ها در بازارهای فارکس

تفاوت‌های بنیادی بین بازار مبادلات ارز خارجی و دیگر بازارها وجود دارد. اول از همه، باید در نظر داشته باشیم که این بازارها قوانین کمتری نسبت به دیگر بازارها دارند، که این به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا در قید و بند قوانین نظارتی اعمال شده در بازارهای سهام، معاملات آتی و همچنین بازارهای قراردادهای اختیار معامله نباشند. این بدین معنی است که هیچ شرکت تهاتری (Clearinghouse) و هیچ نهادی قابلیت نظارت بر بازار فارکس را ندارد.

دوم، از آنجایی که معامله‌گران دیگر در یک بورس سنتی معامله نمی‌کنند، شما کمیسیون‌هایی مشابه با بازارهای دیگر را در اینجا مشاهده نخواهید کرد. همچنین، هیچ‌گونه قطع جریانی بین زمانی که شما می‌توانید و زمانی که امکان معامله کردن را ندارید وجود ندارد. زیرا که بازار به صورت 24 ساعته در شبانه روز باز می‌باشد و شما می‌توانید در هر زمانی از روز معامله‌تان را انجام دهید. در نهایت، به دلیل نقدینه بودن بالای این بازار، شما می‌توانید در هر زمانی که می‌خواهید وارد یک معامله شوید و یا از آن‌ها خارج شوید.

بازار معاملات نقدی (the spot market)

نقد شدن بیش‌تر ارزها به مدت 2 روز تجاری زمان می‌برد و تنها مورد مستثنی، جفت‌ارز دلار آمریکا در برابر دلار کانادا می‌باشد (USD/CAD)، که تنها در یک روز معاملاتی نقد می‌شود. بقیه جفت‌ارزها در 2 روز معاملاتی نقد می‌شوند. همچنین در زمان‌هایی که چند تعطیلی پشت سر هم قرار دارند، مانند روز ایستر (Easter) و یا کریسمس، مبادلات نقدی می‌تواند تا 6 روز به‌طور بیانجامد. قیمت براساس تاریخ مبادله تعیین می‌شود، اما مقدار پولی که پرداخت می‌شود براساس ارزش روز خواهد بود.

دلار آمریکا فعال‌ترین ارز مبادله شده در این بازار می‌باشد. معمول‌ترین جفت ارزها نیز دلار آمریکا در برابر یوروی اتحادیه اروپا (EUR)، دلار آمریکا در برابر ین ژاپن (USD/JPY)، دلار آمریکا در برابر پوند بریتانیا (USD/GBP) و دلار آمریکا در برابر فرانک سوئیس (USD/CHF) می‌باشد. مبادلهٔ جفت‌ارزهایی که دلار آمریکا یک طرفشان قرار ندارد، به‌عنوان Crosses شناخته می‌شود. دو مورد از مشهورترین انواع این مبادلات، یورو در برابر پوند بریتانیا (EUR/GBP) و یورو در برابر ین ژاپن (EUR/JPY) می‌باشند.

بازارهای معاملات نقدی می‌توانند بسیار نوسانی باشند. حرکت قیمت‌ها در کوتاه‌مدت توسط معامله‌گری تکنیکال تعیین می‌شود، که بر روی جهت حرکت و سرعت حرکت روند قیمتی توجه دارد. بیش‌تر معامله‌گرانی که بر روی جنبهٔ تکنیکال توجه می‌کنند به‌عنوان چارتیست (Chartist) نیز شناخته می‌شوند. حرکات بلندمدت ارزها توسط عوامل بنیادی (فاندامنتالی) مانند تغییرات نرخ بهره و یا رشد اقتصادی انجام می‌گردد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تحلیل بنیادی یا تحلیل فاندامنتال می‌توانید از مطلب آموزشی «تحلیل بنیادی یا تحلیل فاندامنتال چیست؟» دیدن نمایید.

بازار معاملات سلفی (The Forward Market)

یک معاملهٔ سلفی (forward trade) به هرگونه معامله‌ای گفته می‌شود که در هر ‌لحظه‌ای جلوتر از حال قرار می‌گیرد. قیمت سلفی (forward Price) نیز ‌ترکیبی از قیمت حال حاضر (spot rate) به‌علاوه و یا منهای عددی می‌باشد که نشان‌دهندهٔ تغییرات در نرخ بهره بین دو ارز می‌باشد. بیش‌تر این مبادلات تاریخ انقضای کمتر از یک سال دارند و بیش‌تر از آن نیز ممکن نمی‌باشد. مانند معاملات نقدی، قیمت براساس تاریخ مبادله تعیین می‌شود، اما مبلغ پول در تاریخ انقضا معامله خواهد شد.

یک قرارداد سلفی (forward contract) نوعی از قرارداد به‌شمار می‌آید که در این قراردادها، نیازمند طرفین مقابل می‌باشیم. این قراردادها می‌توانند به هر میزانی و در هر تاریخی (به غیر از تعطیلات و یا روزهای آخر هفته در هر یک از این کشورها) بسته شوند.

بازار معاملات آتی (The Futures Market)

معاملات آتی شبیه به معاملات سلفی می‌باشند که در آن‌ها، تسویه در زمانی پس از انجام معاملهٔ کنونی انجام خواهد گرفت. اما این قراردادها با توجه به اندازهٔ استاندارد و همچنین تاریخ‌های تعیین‌شده در بازارهای مبادلات کالا انجام می‌شوند. در اینجا بازار مبادلاتی (بورس مربوطه) به‌عنوان طرف معامله، عمل می‌کند.

مثال‌هایی از بازار فارکس

یک معامله‌گر بر این باور است که بانک مرکزی اروپایی (European Central Bank – CB) در پی آسان‌تر کردن سیاست‌های پولیش در طی ماه‌های آینده به دلیل افت رشد اقتصادی در محدودهٔ یورو می‌باشد. در نتیجه، این معامله‌گر پیش‌بینی می‌کند که ارزش یورو در برابر دلار آمریکا افت خواهد کرد و وارد معاملهٔ فروش 100,000 یورویی (برابر 1 لات استاندارد) با نرخ تبدیل 1.15 می‌شود. در طی هفته‌های بعدی بانک مرکزی اتحادیهٔ اروپا سیگنال‌هایی مبنی بر اعمال سهولت بیش‌تر در سیاست‌های پولیش را نشان می‌دهد. این خود باعث می‌شود که نرخ تبدیل برای یورو در برابر دلار به عدد 1.10 افت کند. که این خود موجب سود 5,000 دلاری برای معامله‌گر خواهد شد.

با ورود به موقعیت معاملاتی فروش 100,000 یورویی، این معامله‌گر توانست با یک فروش کوتاه‌مدت، 115,000 دلار کسب کند. زمانی که یورو سقوط کند، و معامله‌گر معاملهٔ فروشش را پوشش دهد، خرید دوبارهٔ این ارز برای معامله‌گر تنها 110,000 دلار هزینه دربر خواهد داشت. تفاوت بین پول دریافت‌شده در یک فروش کوتاه‌مدت و پول پرداخت شده به منظور خرید سود را می‌سازند. اما اگر یورو در برابر دلار آمریکا قدرت می‌گرفت، معاملهٔ ذکر شده ‌نتیجه‌ای جز ضرر نداشت.

تیم تحریریه دیجی کوینر

این مقاله به کوشش هیئت تحریریه دیجی کوینر تولید شده است. تک تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در آگاه سازی فعالان حوزه رمز ارزها و بازارهای مالی داشته باشیم.

بورس ارز فارکس چیست؟ هر آنچه باید در مورد FXTM بدانید…

بازار تبادل ارز خارجی یا همان فارکس (FOREX) از لغت انگلیسی Foreign Exchange Market برگرفته شده است و ساده ‌ترین تعریف برای آن، داد و ستد ارز خارجی و یا تبدیل یک ارز خارجی به ارز دیگر است. بازار فارکس، بزرگ ‌ترین و شناورترین بازار دنیاست که ارزش معاملات روزانه در آن به 5 تریلیون دلار می‌رسد.

در سال 1971 زمینه‌ای برای ارزها ایجاد شد تا به صورت آزادانه معامله شده و قیمت یک ارز به جای این که توسط دولت‌ها و به واسطه سیاست آن‌ها تعیین شود، با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شده که باعث به وجود آمدن جریانی به نام تبادل ارزهای خارجی شد.

در واقع بازار تبادلات ارزی در سال 1971 ایجاد گرید اما چون این معاملات فقط از طریق تلفن و یا دورنگار به صورت محدود انجام می‌شد، تنها سرمایه‌ گذاران فارکس را بانک ‌های بزرگ و ثروت مندان تشکیل بازار فارکس چیست می‌دادند. اما با پیشرفت وسایل ارتباطی از سال 1998 با به وجود آمدن شبکه جهانی اینترنت، این امکان به وجود آمد تا تمام مردم دنیا از بازار فارکس استفاده کرده و به سرمایه‌گذاری بپردازند. طولی نکشید که فارکس به بزرگ ‌ترین بازار مالی دنیا تبدیل شده و هر روز نیز به تعداد سرمایه‌ گذاران آن افزوده می‌شود.

ویژگی‌های معاملات فارکس

ویژگی‌ های خاص بازار فارکس باعث شده تا سرمایه‌ گذاران از سرمایه‌ گذاری در بازار بورس، به بازار فارکس روی آورده و به راحتی به معاملات ارزی خود بپردازند. مهم‌ترین ویژگی‌ های فارکس عبارت‌اند از:

ساعت کاری 24 ساعته

سرمایه ‌گذاران باز فارکس می‌توانند در هر ساعتی از شبانه روز به تبادلات و معاملات ارزی خود بپردازند. این ویژگی باعث می‌ شود سرمایه‌ گذاران بدون عجله و با فرصت بیش‌تر در بازار فارکس حضور داشته و معاملات ارزی خود را با صبر و دقت انجام دهند.

دسترسی آسان

یک رایانه و یا لپ ‌تاپ که به شبکه اینترنت متصل باشد، تنها وسایل مورد نیاز برای انجام معاملات فارکس است که باعث شده سرمایه ‌گذاران در هر مکان و زمانی توانایی انجام مبادلات ارزی را داشته باشند.

بازار دو طرفه

یکی از مهم‌ ترین ویژگی ‌های بازار فارکس این است که سرمایه ‌گذار در هر لحظه می‌تواند بدون این که در صف منتظر بمانند، هم خرید هم فروش انجام دهند. به همین دلیل سرمایه ‌گذاران می ‌توانند با کاهش قیمت ارز نیز به سود برسند یعنی با فروش ارز خود و خرید با قیمت پایین تر از روند نزولی بازار نیز سود ببرند. در حالی که در بازار بورس فقط با رشد سهم می ‌توان با خرید در کف و با فروش در قیمت بالا به سود رسید.

معاملات آزمایشی

سرمایه‌ گذاران می ‌توانند قبل شروع به خرید و فروش ارز، برای تمرین و آشنایی با محیط و شرایط بازار فارکس، با استفاده از یک حساب مجازی که به آن‌ ها دمو (Demo) گفته می‌شود، استفاده کرده و خود را برای سرمایه‌ گذاری بدون این که سود یا ضرری ببینید، آماده کنید.

تحلیل پذیری

بانک‌ ها و موسسات معتبر مالی دنیا اخبار و اطلاعات ارزی خود را همزمان به تمام نقاط دنیا در دسترس همگان قرار داده که با استفاده از این اطلاعات و تحلیل و بررسی آن‌ ها می ‌توانید به راحتی روند بازار را تخمین بزنید و انتظار افت یا سعود عجیبی از بازار فارکس نداشته باشید.

نقد شوندگی حداکثری

سرمایه‌گذاران فارکس نیازی به یافتن خریدار یا فروشنده نیاز ندارند و به راحتی می‌ تواند معاملات سنگین را با استفاده از نرخ‌های جاری، بدون محدودیت به فروش برساند؛ زیرا بازار فارکس بر اساس معاملات سنگین ارزی عمل می‌کند.

کارمزد کم

کارگزاری‌ های بازار فارکس، برای خدماتی که ارائه می ‌دهند پولی دریافت نمی‌کنند. این کارگزاری‌ ها فقط از سرمایه‌ گذار کارمزد ناچیزی برای انجام معاملات آن ‌ها دریافت می ‌کند که به آن اصطلاحات اسپرد گفته می ‌شود.

تفاوت‌های بازار بورس با بازار فارکس

ممکن است این سوال برای شما پیش آمده باشد که فرق بازار بورس با بازار forex چیست؟ بازار سرمایه و بازار فارکس تفاوت‌ های زیادی با هم داشته و هر کدام در زمینه خاصی از دیگری برتری دارند. این تفاوت‌ها عبارت‌اند از:

ورود به بورس با خطراتی نیز همراه است. به همین خاطر توصیه می‌ شود هرکس قبل از ورود به بازار بورس،” آموزش صفر تا صد بورس” را بگذراند که با مفاهیم پایه این بازار آشنا شود

ساعت کاری

ساعت کاری بازار بورس تهران از ساعت 9 صبح تا 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه، و بازار بورس آمریکا از 9:30 صبح است که تا 17 ادامه دارد. در این مدت اگر تغییراتی در قیمت ‌ها ایجاد شود، سرمایه ‌گذار مجبور است تا روز بعد صبر کنند تا بازار دوباره شروع به کار کرده تا بتوانند معاملات خود را به سرانجام برسانند.

اما بازار تبادلات ارز فارکس از روز دوشنبه تا جمعه، 24 ساعته برای سرمایه‌ گذاران باز بوده و آن‌ها می ‌توانند در هر زمان از امکانات بازار بهره‌مند شوند. بنابراین در بازار فارکس دیگر نیاز نیست با تغییرات در قیمت‌ها تا فردای آن روز صبر کنید، بلکه در همان لحظه می ‌توانید معاملات خود را انجام دهید.

اعتبار اهرمی در فارکس

در بازار فارکس سرمایه ‌گذران با استفاده از اعتباری که کارگزاری در اختیار آن‌ ها قرار می ‌دهد می‌ توانند به انجام معاملات بپردازند. این اعتبار که به آن اعتبار اهرمی(Leverage) گفته می ‌شود به منظور افزایش قدرت خرید سرمایه ‌گذاران در بازار ارز فارکس به وجود آمده تا مردم بتوانند تا حتی 100 برابر سرمایه خود در این بازار سرمایه گذاری کنند. از طرف دیگر، استفاده از اعتبار اهرمی ریسک بالایی دارد، زیرا اگر بی رویه و بدون مدیریت صحیح از آن استفاده کنید، کل سرمایه خود را به باد داده و ضررهای سنگینی به جا خواهید گذاشت.

اما در بازار بورس اعتباری وجود نداشته و سرمایه‌ گذاران همه پول مورد نیاز برای خرید یک سهم را یک ‌جا و در همان زمان پرداخت کنند.

اگر قصد انتخاب بهترین کارگزاری بورس را دارید بهتون پیشنهاد می کنیم مقاله ” بهترین کارگزاری بورس در ایران” را مطالعه کنید

سودآوری دو طرفه

در بازار بورس برای انجام یک معامله سود آور، می‌بایست سهام را در قیمت پایین و یا کف خریده و پس از افزایش قیمت آن به فروش رساند. یعنی در بازار بورس فقط در زمانی می ‌توان به سود رسید که روند بازار از نزولی به صعودی تبدیل شود.

اما در بازار فارکس چون ارزها به صورت جفت معامله می‌ شوند می‌توان هم در شیب صعودی و هم در شیب نزولی سودآوری کرد. یعنی با خرید ارز اول، همان لحظه می ‌توان ارز دوم را به فروش رساند.

جفت ارزها در بازار فارکس

همان‌طور که گفته شد، در بازار فارکس ارزها به صورت جفت ارز معامله می ‌شوند. به زبان ساده چون ارزش یک ارز را باید نسبت به ارز دیگری سنجید، معاملات فارکس به صورت جفت ارز انجام می‌شوند. این جفت ارز فارکس به سه دسته اصلی طبقه بندی می ‌شوند:

جفت ارزهای اصلی (Majors)

به جفت ارزهایی که یکی از ارزهای تشکیل دهنده آن دلار آمریکا باشد، جفت ارز اصلی می‌گویند. به دلیل این که دلار آمریکا یک ارز بین المللی به حساب می ‌آید، حدود 70% از سرمایه‌ گذاران از این نوع جفت ارز استفاده کرده که دارای قابلیت نقد شوندگی بالا و کارمزد کم است. ارزهای موجود در این دسته از مهم ‌ترین و قدرت‌ مند ترین ارزهای دنیا بوده که دارای نوسان کمی در بازار فارکس می‌باشند.

جفت ارزهای فرعی یا کراس (Minors)

به جفت ارزهای فاقد دلار، جفت ارزهای فرعی می‌گویند. این نوع جفت ارزها که محبوبیت کمتری نسبت به جفت ارزهای اصلی دارند، در بازار فارکس ثبات کمتری داشته و برای معامله آن کارمزد بیش‌ تری از سرمایه‌ گذاران دریافت می‌شود.

جفت ارزهای ناشناس (Exotic)

جفت ارزهایی که شامل یک ارز از یکی از اقتصاد‌های نو ظهور باشد جزو دسته‌ی جفت ارزهای ناشناس قرار می‌گیرد. این نوع جفت ارز به خاطر نوسانات شدید و قیمت کارمزد بسیار بالا، محبوبیت بسیار کمی در بین سرمایه ‌گذاران بازار فارکس دارد.

فارکس تایم چیست

کارگزار فارکس تایم یا همان بروکر FXTM یکی از موفق ‌ترین کارگزارهای دنیاست که به کاربران فارسی زبان هم خدمات ارائه می‌کند. این کارگزاری که در سال 2011 تاسیس شده، بیش از 2 میلیون کاربر در 150 کشور جهان دارد. سایت فارکس تایم به دلیل غیر قانونی بودن بازار فارکس در ایران فیلتر شده است و امکان دسترسی به آن وجود ندارد.

بازار فارکس در ایران

فعالیت بازار فارکس در ایران به دلیل شبهه ربوی بودن معاملات آن و همچنین بحث خروج ارز از ایران غیر قانونی اعلام شده است. همان‌طور که می‌دانید در حال حاضر ارزش ریال از بسیاری از ارزهای دیگر کمتر است و خروج ارز از کشور فقط باعث زیان بیش‌تر اقتصاد داخلی کشورمان می‌شود. علاوه بر خروج ارز از کشور، فارکس به خاطر وجود سیستم اعتباری یا همان Leverage باعث زیان و از دست دادن سرمایه بسیاری از سرمایه‌ گذاران داخلی و حتی خارجی شده است. دلایل ذکر شده موجب شد فعالیت بازار فارکس، چندی پس از ورود آن به ایران متوقف و غیرقانونی اعلام شود.

فارکس به خاطر در دسترسی شبانه ‌روزی و سیستم اعتباری آن در دنیا طرفداران بسیاری دارد اما به دلیل عدم مدیریت اعتبار اهرمی بسیاری از سرمایه ‌گذاران سرمایه خود را در این بازار از دست داده‌اند؛ به طوری تا کنون فقط 30% از سرمایه ‌گذاران فعال در بازار فارکس به سود خوبی در آن دست یافته‌اند. به همین دلیل است که جمهوری اسلامی ایران این بازار را غیر قانونی شمرده و مردم را از هر گونه فعالیت و یا ترویج بازار فارکس منع می ‌کند. هدف محتویات این مقاله صرفا برای آشنایی و کسب اطلاعات بیش ‌تر از بازار جهانی بوده و مسئولیت استفاده از آن بر عهده خواننده می ‌باشد.

برخی از سوالات رایج:

ساده ترین تعریفی که می توان برای فارکس ارائه داد مبادلات ارز خارجی و تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. مزیت بازار فارکس گستردگی و شناور بودن آن است.

2. ویژگی بازار فارکس چیست؟

1. ساعت کاری 24 ساعته
2. دسترسی آسان
3. بازار دو طرفه
4. تحلیل پذیری
5. نقدشوندگی حداکثری

3. بازار فارکس در ایران چگونه است؟

به دلیل مشکلات خروج ارز از کشور بازار فارکس غیر قانونی اعلام شده است. به همین دلیل در افراد در ایران تمایل زیادی به این بازار ندارند.

درباره نویسنده

تیم تحقیقات دکتر پدرام شهدوست

دکتر پدرام شهدوست علاوه بر تحصیلات عالیه فنی مهندسی در دانشگاه علم و صنعت ایران و ارائه مقالات علمی فراوان در این زمینه، با تحقیق و تفحص و تحصیلات آکادمیک در زمینه خود شناسی و با برگزار کردن بیش از 2000 ساعت دوره های تخصصی در ایران و خارج از ایران. ایشان معتقد است که انسانها می‌توانند به تمام اهداف و آرزوهایی که حتی از فکر کردن به آن هم ترس بر وجودشان حاکم می‌شود دست پیدا کنند و تنها نیاز به داشتن آموزه‌های مناسب دارند که در این سلسله سمینارها و کارگاه‌ها ارائه می‌شود.

فارکس چیست؟ بازار فارکس را بشناسید

بازار فارکس را می شناسید؟ مطمئنا تاکنون بارها نام فارکس Forex را شنیده اید، اما ممکن است دقیقا ندانید فارکس چیست و چگونه کار می کند. در این مقاله با زندتریدرز همراه شوید. ما هر آنچه لازم است در مورد فارکس بدانید را برای شما آورده ایم.

معرفی بازار فارکس

بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی کل دنیاست و به صورت 24 ساعته مشغول فعالیت است و دارای حداکثر میزان معاملات روزانه می باشد.

کلمه ی فارکس Forex از ترکیب دو کلمه ی Foreign Exchange تشکیل شده است و به معنای تبادلات ارزی می باشد. در این بازار شما می توانید انواع مختلف ارز را مبادله کنید و از این طریق به سود برسید. به علاوه این تبادل ارز می تواند از طریق خرید و فروش انواع کالا و یا انواع خدمات و … نیز باشد.

معاملات فارکس چگونه انجام می شود؟

معاملات فارکس مشابه خرید و فروش انواع دیگر اوراق بهادار ، مانند سهام است با این تفاوت که معاملات فارکس به صورت جفت ارز انجام می شود، یعنی یک ارز در برابر ارز دیگر، مانند EUR/USD (یورو/دلار آمریکا) یا JPY/GBP (ین ژاپن/پوند انگلیس).

هنگامی که شما یک معامله در فارکس انجام می دهید، در حقیقت یک ارز را می فروشید و ارز دیگری را می خرید و چنانچه ارز خریداری شده، در برابر ارز فروخته شده شما افزایش یابد ، شما سود می کنید.

در ادامه با ذکر یک مثال شما را با مفهوم اصلی معاملات فارکس آشنا کرده ایم.

فرض کنید نرخ مبادله بین یورو و دلار آمریکا 1.40 تا 1 است. اگر 1000 یورو خریداری کنید ، 1400 دلار آمریکا پرداخت خواهید کرد. اگر نرخ ارز بعداً به 1.50 تا 1 برسد ، می توانید این یورو را به قیمت 1500 دلار بفروشید و 100 دلار سود ببرید.

در بازار فارکس نرخ چگونه تعیین می شود؟

پیش تر گفتیم در بازار فارکس ، معاملات بر اساس جفت ارزها انجام می شود که این جفت ارزها دارای نرخ مشخصی هستند و این نرخ بر اساس یکسری فاکتورها مشخص می شود.

به طور مثال نرخ جفت ارزها بستگی دارد به وضعیت سیاسی و وضعیت اقتصادی کشورها. به همین دلیل این نرخ ها تحت این شرایط همواره در تغییر است و فعالیت موفق در بازار فارکس نیز نیاز به استفاده از مهارت های تحلیل تکنیکال و تحلیل های بنیادی دارد.

عوامل تاثیرگذار بر تعیین نرخ در بازار فارکس

همانطور که گفته شد عوامل سیاسی و اقتصادی در تعیین نرخ تاثیرگذارند.

به طور مثال نرخ تورم، آمار بیکاری، میزان تولیدات و اشتغال زایی، نرخ بهره بانکی، جنگ، تحریم های موجود علیه یک کشور و … می تواند در تعیین نرخ ارز آن کشور تاثیرگذار باشد.

بنابراین زمانی که شما بخواهید به تحلیل تکنیکال در مورد یک جفت ارز بپردازید، لازم است که حول مسائل سیاسی و اقتصادی تاثیرگذار بر جفت ارزی که قصد معامله آن را در بازار فارکس دارید، بپردازید.

حجم معاملات بازار فارکس چقدر است؟

طبق آمار به دست آمده، به طور متوسط روزانه 6.6 تریلیون دلار در بازار ارز فارکس معامله می شود. بازار فارکس از لحاظ حجم معاملاتی که در آن انجام می شود، میزان نقدینگی و ارزش، بزرگ ترین بازار مالی جهان به حساب می آید.

چه نوع افرادی در بازار فارکس معامله می کنند؟

بیشتر معامله گران بازار فارکس عبارتند از : موسسات مالی، مدیران سرمایه گذاری ، شرکت های چند ملیتی و همچنین بانک های تجاری و … . به علاوه معاملات فارکس در حوزه خرده فروشی، تنها 5.5 درصد از کل بازار فارکس را در سراسر جهان به خود اختصاص داده است.

فارکس سشن Forex Session در بازار معاملات فارکس چیست؟

با وجودی که گفتیم بازار فارکس به صورت 24 ساعته در حال فعالیت است، اما حجم معاملات در تمامی ساعات از 24 ساعت شبانه روز یکسان نیست و بسته به منطقه ی جغرافیایی که شما در آن قرار دارید، در ساعاتی از شبانه روز این بازار تعطیل است، در حالی که در جای دیگر دنیا افراد در حال انجام معامله در فارکس هستند. حتی در برخی از ساعات انجام معاملات فارکس با ریسک بالایی همراه است.

به منظور آگاهی از ساعات مناسب برای معامله در فارکس لازم است که مفهوم سشن معاملاتی را بدانید و با انواع سشن های معاملاتی در بازار فارکس آشنا شوید.

آشنایی با انواع سشن معاملاتی در بازار فارکس

به طور کلی بازار فارکس به سه بخش معاملاتی تقسیم می شود که عبارتند از :

• بازار آمریکا : 4:30 دقیقه عصر باز است و 9 شب تعطیل می شود
• بازار اروپا : 8 صبح باز است و 4:30 عصر تعطیل می شود
• بازار آسیا : 00:00 بامداد باز است و 8 صبح تعطیل می شود

آنچه مسلم است، در مواقعی که این سه بخش معاملاتی ساعات فعالیتشان با یکدیگر همپوشانی دارد، حجم معاملات به حداکثر می رسد و اتفاقات اصلی در بازار در آن زمان ها بازار فارکس چیست رخ می دهد.

اهرم یا leverage در بازار فارکس به چه معناست؟

به طور کلی لوریج یا اهرم در بازار فارکس عبارتست از وام گرفتن مقدار مشخصی پول مورد نیاز برای سرمایه گذاری. در بازار فارکس معمولاً این پول از یک کارگزار وام گرفته می شود.

• اهرم یا leverage ، در واقع استفاده از وجوه قرض گرفته شده برای افزایش موقعیت معاملاتی خود، فراتر از موجودی نقدی فعلی، می باشد.
• حساب های بروکری، امکان استفاده از لوریج را از طریق معاملات حاشیه ای فراهم می کند ، جایی که کارگزار مبالغ قرض گرفته شده را تأمین می کند.
• معامله گران فارکس اغلب از اهرم یا leverage برای رسیدن به سود از تغییرات قیمت نسبتاً کوچک در جفت ارز استفاده می کنند.

اما به این نکته ی مهم توجه داشته باشید که اهرم یا لوریج، همان قدر که می تواند جذاب باشد، با ریسک بسیار بالایی نیز همراه است. در ادامه در مورد آن نکاتی را خواهیم گفت.

داشتن leverage لوریج تا چه حد می تواند ریسک سرمایه گذاری در فارکس را افزایش دهد؟

سرمایه گذاری در بازارهای مالی به هیچ عنوان در ابتدای امر با سود همراه نخواهد بود و هیچ تضمینی وجود ندارد که شما از همان ابتدا که شروع به سرمایه گذاری می کنید به سود برسید.

بنابراین استفاده از اهرم یا لوریج زمانی که حساب شما در سود باشد، بسیار عالی به نظر می رسد. اما شما باید این نکته را هم در نظر داشته باشید که ممکن است متضرر هم بشوید و در این صورت امکان دارد حساب شما به اصطلاح کال مارجین شود، یعنی توسط بروکر کل موجودی شما برای جبران ضرر، ضبط شود.

پس قبل از اقدام به انجام هر عمل که ریسک بالایی دارد، لازم است که بر ابزارهای معاملاتی تسلط کامل داشته باشید.

در فارکس معاملات به صورت CFD انجام می شود. آیا تا کنون نام CFD را شنیده اید؟ در ادامه همچنان با ما همراه باشید تا شما را با معاملات CFD در فارکس آشنا کنیم.

معاملات CFD چیست؟

معاملات CFD یا contract for difference یک نوع قرارداد بین خریدار و فروشنده است که مقرر می دارد خریدار باید تفاوت بین ارزش فعلی دارایی و ارزش آن را در زمان قرارداد در آینده، به فروشنده پرداخت کند. CFD ها برای معامله گران و سرمایه گذاران را فراهم می کند تا بدون سرمایه گذاری زیاد ، از تغییر قیمت ها سود ببرند.

در واقع در معاملات CFD شما ارزش یک کالا را خریداری می کنید و به اصطلاح این ارزش را تا موعد مقرر از مالک آن قرض می گیرید و در زمان سررسید قرارداد، آن مبلغ را پس می دهید.

حال اگر ارزش آن کالا در تاریخ سررسید افزایش پیدا کرده باشد، شما هم بدهی خود را پس می دهید و هم مبلغی را سود می کنید.

معاملات فیوچر future نیز نوعی از معاملات CFD می باشد. در این نوع معاملات شما می توانید به صورت توافقی کالا یا ارزشی را با قیمت مشخص در تاریخ معینی در آینده، معامله کنید و در تاریخ سررسید قرارداد، آن مبلغ به نرخ لحظه ای پرداخت می شود.

تفاوت معاملات فیوچر با معاملات CFD در این است که در معاملات فیوچر شما باید مطابق با نرخ روز، آن ارزشی را که گرفته اید، پس بدهید.

نحوه ی عملکرد معاملات فیوچر Future یا آتی چگونه است؟

برای درک بیشتر معاملات فیوچر، این نوع معاملات را با ذکر یک مثال توضیح داده ایم.

فرض کنید شما در تاریخ مشخصی 8 عدد از یک نوع کالا را خریداری می کنید به قیمت هر عدد 2 میلیون تومان. در تاریخ سررسید قرار داد اگر قیمت آن کالا از 2 میلیون تومان به 4 میلیون تومان افزایش پیدا کرده باشد، شما لازم است که 8 عدد از آن کالا را به قیمت هر کدام 4 میلیون تومان پس بدهید و یا اینکه مبلغی که به قیمت آن کالا اضافه شده است را به عنوان ضرر و زیان بپردازید.

معاملات CFD چه مزایا و معایبی دارد؟

برای آشنایی با مزیت های معاملات CFD این بخش از مقاله را به دقت مطالعه نمایید.

مزیت های معاملات CFD

• در این معاملات می توان از اهرم یا لوریج استفاده کرد
• مالیاتی پرداخت نمی شود چون تنها ارزش ها خرید و فروش می شود
• بازار دو طرفه می باشد، هم خرید و هم فروش
• معاملات سررسید ندارد

معایب معاملات CFD

• به دلیل وجود اهرم، ریسک این معاملات بالاتر است
• هیچ گونه مالکیت فیزیکی در این نوع معاملات وجود ندارد
• در زمان باز بودن معاملات هیچ نیازی به پرداخت بهره بانکی وجود ندارد.

تا این بخش از مقاله شما را با برخی از مهم ترین و کاربردی ترین اصطلاحات و انواع معاملات در فارکس آشنا کردیم. در ادامه همچنان با ما همراه باشید تا با سایر اصطلاحات در این بازار بزرگ جهانی آشنا شوید.

معنای اسپرد Spread در بازار فارکس چیست؟

به طور کلی در بازار فارکس هنگام خرید و فروش ملاحظه می کنید که جفت ارزها با دو نرخ متفاوت نشان داده می شود. این دو عدد نشان دهنده ی قیمت خرید و قیمت فروش جفت ارز است که اندکی با یکدیگر اختلاف دارد. به اختلاف بین این دو نرخ، اسپرد Spread گفته می شود.

اسپرد Spread برای جفت ارزهای مختلف متفاوت است. به علاوه با توجه به نوع کارگزار با بروکر در بازار فارکس، ممکن است مقدار اسپرد Spread ، متفاوت باشد. همچنین در ساعاتی که حجم معاملات کم است اسپرد Spread بیشتر می شود.

حال که تا حدودی با فارکس و انواع معاملات در این بازار آشنا شدید، ممکن است تمایل داشته باشید در این بازار سرمایه گذاری کنید، اما دقیقا ندانید که از کجا باید شروع کنید. در ادامه به اختصار به این موضوع پرداخته ایم. همچنان همراه ما باشید.

برای انجام معاملات در بازار فارکس از کجا شروع کنیم؟

اگر تمایل به سرمایه گذاری در بازار فارکس را دارید و به انجام معاملات در این بازار علاقه مند هستید، لازم است بدانید که برای شروع لازم است که یک بروکر یا کارگزار مناسب برای خود انتخاب کنید.

همانطور که می دانید بروکرها همان واسطه ها هستند که در ابتدا ممکن است انتخاب این واسطه کمی ساده به نظر برسد. اما آیا می دانید که نوع بروکر می تواند در عملکرد شما در بازار فارکس و میزان سود و زیان تان تاثیر گذار باشد؟

پس لازم است که قبل از هر چیز در مورد بروکرها اطلاعات کافی به دست آورید و به درستی در مورد انواع بروکرها تحقیق کنید و مورد مناسبی را بر گزینید.

البته از آنجا که بازار فارکس جهانی بوده و دارای حجم معاملات بسیار بالایی است، بروکرها با اتصال به بازار جهانی معاملات را انجام می دهند و از طریق نهادهای نظارت مالی دارای اعتبار خارجی (رگوله) کنترل می شوند؛ بنابراین این بازار یکی از امن ترین بازارهای موجود است.

پیش تر گفتیم که برای شروع کار لازم است بروکر داشته باشید. برای انتخاب بروکر به این نکات توجه کنید :

• با توجه به تحریم هایی که بر علیه کشور عزیز ما ایران انجام شده است، بروکری که انتخاب می کنید باید حتما در کشور های آفشور ثبت شده باشند تا بتوانند به کاربران ایرانی خدمت رسانی کنند.
• هر چه بروکر در کشورهای بیشتری شعبه داشته باشد، اعتبار بیشتری خواهد داشت.
• بهتر است که بروکر دارای پشتیبانی به زبان فارسی باشد تا با شما راحت تر ارتباط برقرار کند.
• بروکر باید رگوله باشد و معاملاتی آن باید به بازار جهانی متصل باشد.
• قبل از انتخاب بروکر ، لازم است که از اسپرد Spread جفت ارزها در آن بروکر اطلاعات کافی داشته باشید.
• لازم است که بروکر دارای حساب معاملاتی مختلف باشد. به این ترتیب می توانید با هر نوع استراتژی و مدیریت سرمایه در آن حساب جدید ایجاد نمائید.

به این ترتیب با در نظر گرفتن این نکات می توانید بروکر خود را بسیار هوشمندانه تر انتخاب کنید.

کلام پایانی در مورد بازار فارکس

اگر به دنبال سرمایه گذاری در بازاری هستید که دارای پتانسیل تجاری بالایی باشد، بازار فارکس با میانگین حجم بالای معاملاتی که دارد، می تواند گزینه ی مناسبی باشد، البته باید به این نکته توجه کنید که ورود به این بازار بدون آموزش های لازم با ریسک بسیار زیادی همراه است و می تواند شما را متوجه ضررهای جبران ناپذیری نماید.

بنابراین توصیه ما این است که حتما پیش از هر اقدامی سعی کنید در دوره های آموزشی مربوطه شرکت کنید و برای هر سوالی که در ذهن دارید پاسخی قانع کننده دریافت کنید و با آگاهی کامل از زیر و بم های کار، وارد این بازار بزرگ جهانی شوید.

در این مقاله سعی کردیم نکات مهمی را در ارتباط با بازار فارکس در اختیار شما عزیزان قرار دهیم. امید است آنچه گفته شده مورد توجه و رضایت شما گرامیان قرار گرفته باشد.