پلتفرم های مدیریت سرمایه

معرفی انواع سیستم مدیریت محتوا (CMS)

9 سال سابقه در رابطه با برنامه نویسی و سئو دارم, این آموزشها در سئو روز آکادمی، تجارب و نظریه های من در طی این سالهاست که برای شما به اشتراک میگذارم.

اشتراک گذاری:

فهرست مطلب

سیستم مدیریت محتوا یا CMS چیست؟

سیستم مدیریت محتوا (CMS) یک پلتفرم نرم افزاری است که به کاربرانش امکان ایجاد، ویرایش، بایگانی، همکاری، گزارش، انتشار، توزیع و اطلاع رسانی رو میده.

رابط کاربری گرافیکی (GUI) آن تعامل با پایگاه داده وب سایت رو کاربر پسند می کنه.

وب سایت ها برای ایجاد و طراحی صفحات آن از HTML (زبان علامت گذاری متن فرمت) و (CSS) ( برگه های سبک آبشار) استفاده می کنن.

آنها دو جز اصلی برای ایجاد صفحات وب هستن. HTML ساختار صفحه، CSS طرح بصری و شنیداری رو فراهم می کنه.

CMS به کاربران بدون هیچگونه دانش کدگذاری اجازه میده تا با استفاده از رابط WYSIWYG، محتوای وب سایت ها رو ترمیم، اصلاح و ویرایش کنن.

داده های وارد شده به نرم افزار CMS در یک پایگاه داده ذخیره میشه که وب سایت رو از طریق الگو ارائه میده.

سپس CSS آن صفحه می تونه خروجی رو کنترل کنه.

این پلتفرم در سالهای اخیر، انواع چیدمان الفبا رو ارائه داده که در ابتدا تا حدودی تار و رمزگشایی آن گیج کننده است.

با این حال هنگام جدا کردن هر حرف و پیدا کردن معنی آن، تفاوت های مشخصی در مورد CMS ، WSMS و ECM به چشم می خوره.

WCMS یا CMS یا ECM

هنگامی که به یک برند یا شرکت بزرگ تبدیل میشین، انتخاب یک نرم افزار مناسب برای شرکت کار پیچیده ای خواهد بود.

و این سؤال پیش می آید که از WCMS استفاده کنین یا CMS؟

CMS چیست؟

سیستم مدیریت محتوا اغلب زیر مجموعه ای از WCMS و ECM در نظر گرفته میشه.

همانطور که در بالا ذکر شد، CMS نرم افزاری است که برای توسعه، ویرایش، مدیریت و انتشار مطالب استفاده میشه.

CMS با محتوای ساختار یافته مانند اسناد یا سوابق پایگاه داده بهترین کار رو می کنه، اما ممکنه برای مدیریت محتوایی مانند فایل های صوتی و تصویری نیز استفاده بشه.

ECM چیست؟

ECM (مدیریت محتوای سازمانی) ابزارها، مانند نرم افزار، رو با یک استراتژی ترکیب می کنه تا فرآیندهای تجاری سازمان رو با محتوای آن متحد کنه.

این پلتفرم می تونه محتوای ساختار یافته و بدون ساختار رو مدیریت کنه.

سیستم مدیریت محتوای سازمانی(Enterprise Content Management System) زمانی است که استراتژی های محتوا، نرم افزار، ابزارها و تیم های شرکت برای مدیریت مؤثر محتوا در هم آمیخته میشن.

روش کار CMS چیست؟

CMS به کاربران امکان مدیریت محتوا رابط کاربر یا داشبورد داخلی رو میده. تعداد زیادی نرم افزار CMS خوب موجود هستن که تنها با یک کلیک نصب پلتفرم های مدیریت سرمایه میشن.

این ویژگی نرم افزار استفاده و پیمایش رو برای یک بازاریاب غیر فنی آسان و راحت می کنه.

بیشتر برنامه های CMS با رتبه برتر برای استارت آپ های کوچکتر منبع باز و رایگان هستن.

بدان معنا که شما نیازی به مهارت در سایر اجزای مجموعه الفبای CMS، یعنی JavaScript (زبان برنامه نویسی که معمولاً در توسعه وب استفاده میشه)، HTML ( زبان علامت گذاری متن)، CSS (ورق های سبک آبشار)،) PHP صفحه اصلی شخصی یا پردازنده ابرمتن) وMySQL ( یک سیستم مدیریت پایگاه داده رابطه ای منبع باز مبتنی بر زبان جستجوی ساختار، SQL) نیازی ندارین.

ساخت یک وب سایت با CMS مشابه بازی با Legos است.

شما می تونین انتخاب کنین کدام لگو رو برای ساخت سایت بهترین عملکرد رو داره.

این نرم افزار به شما امکان میده متن رو نوشته و تصاویر و گرافیک ها رو مستقیماً از یک صفحه کنترل وارد کنین.

وب سایت ها با پایگاه داده، مشابه صفحات گسترده اکسل، با رابط کاربری امن و آسان ساخته میشن.

بیشتر CMS ها با تکامل وب مدیریت و به طور مداوم به روز میشن. گزینه های جدید CMS برای ایجاد وب سایت بسیار زیاد است. گزینه سنتی وردپرس است.

وردپرس یک پلتفرم منبع باز با ویژگی های چند وجهی، الگوها، مضامین و پلاگین ها است و برای نصب و ایجاد وب سایت های زنده زمانی لازم نداره.

وردپرس نرم افزار عملی است که تقریباً توسط 75 میلیون وب سایت استفاده میشه.

در حال حاضر بیش از یک چهارم کل وب سایت ها رو تشکیل میده.

با این وجود، وردپرس اخیراً آسیب پذیری و مسائل امنیتی رو تجربه کرده.

ویژگی ها و قابلیت های CMS

هدف اصلی نرم افزار CMS، ساده سازی فرایندهای محتوا برای افراد غیر فنی است.

کاربران می تونن به جای دست و پنجه نرم کردن با کد، بر ایجاد، سازماندهی و تحویل محتوا تمرکز کنن.

رایج ترین ویژگی ها و قابلیت های یک سیستم مدیریت محتوای خوب عبارتند از:

• ویراستار WYSIWYG (آنچه میبینین، همان چیزیه که میگیرین)
• الگو های صفحه
• مجموعه ای از زمینه های وبسایت (themes)
• نسخه سازی و بایگانی محتوا
• طراحی بهینه شده و پاسخگو برای موبایل
• انتشار گردش کار
• تولید فرم
• جدول زمان بندی محتوا
• مدیریت سرمایه (عکس ها، مقالات و غیره)
• ذخیره صفحه (یا سایر امکانات برای سرعت بخشیدن به انتقال محتوا به سایت)
• پشتیبانی از SEO
• ابزاری برای برچسب گذاری محتوا و ایجاد طبقه بندی
• سازگاری با مرورگر
• مدیریت انبوه
• قابلیت تجارت الکترونیکی (به عنوان مثال، کاتالوگ، سبد خرید، پردازش پرداخت)
• مدیریت ارتباطات (مثلاً کامنت گذاری، پروفایل و غیره)
• محلی سازی/منطقه بندی با محتوای چند زبانه
• سایر گزینه های شخصی سازی
• قوانین کاربر
• واسط برنامه نویسی کاربردی API
• ابزار تجزیه و تحلیل
• ورود و صدور محتوا

انواع سیستمهای مدیریت محتوا (CMS)

• سیستم مدیریت محتوای جزئی (CCMS):

یک سیستم مدیریت محتوای جزئی یا CCMS از این نظر متفاوته که CMS استاندارد رو در یک سطح ریز و جزئی سازمان دهی می کنه و به جای مدیریت محتوای صفحه به صفحه، کلمات، عبارات، پاراگراف ها یا عکس ها (همان اجزاء) رو در نظر می گیره و آنها رو در یک انبار مرکزی ذخیره می کنه.

قطعات که برای حداکثر استفاده مجدد از محتوا طراحی شده اند، فقط یکبار ذخیره میشن.

CCMS به عنوان یک منبع قابل اعتماد و سازگار عمل می کنه که مطالب رو در پلتفرم های مدیریت سرمایه چندین پلتفرم از جمله تلفن همراه ، PDF و چاپگر منتشر می کنه.

فواید CCMS:

• قابلیت استفاده مجدد: استفاده مجدد از محتوا در CCMS باعث صرفه جویی در زمان نوشتن، ویرایش و انتشار میشه و هزینه ترجمه رو به میزان قابل توجهی کاهش میده.
• قابلیت ردیابی: CCMS به شما امکان میده مطالب رو با جزئیات ردیابی کنین. می تونین ببینین چه کسی، چه زمانی و کجا چه کاری انجام داده است.
• منبع واحد: با CCMS می تونین محتوا رو به کانالهای مختلفی از جمله چاپگر، تلفن همراه، وب، چت بات ها، کمک های نهفته (embedded help) و غیره هدایت کنین.
• همکاری تیمی پیشرفته: گردش کار رو برای تیم توسعه محتوا، به ویژه افرادی که از راه دور کار می کنن، بهبود می بخشه.

سیستم مدیریت اسناد (DMS):

کاغذ تقریباً منقرض شده. پیگیری پرونده های تجاری روی کاغذ مربوط به سالهای گذشته است.

سیستم مدیریت اسناد(DMS) یک راه حل بدون کاغذ برای مدیریت، ذخیره و ردیابی اسناد در فضای ابری ارائه میده.

این سیستم یک راه حل خودکار برای بارگذاری، پردازش و اشتراک اسناد تجاری بدون دردسر چاپ، کپی یا اسکن فراهم می کنه.

فواید DMS:

• سازگار با محیط زیست: محتوا رو به صورت دیجیتالی سازماندهی کرده و در حین انجام کار در مصرف کاغذ صرفه جویی می کنه.
• امنیت: یک DMS سطح زیادی از امنیت رو ارائه میده تا اطمینان حاصل بشه که محتوای محرمانه در دستان شما قرار داره.
• مزیت موبایل: با یک سیستم مدیریت اسناد، می تونین از راه دور به اسناد دسترسی پیدا کرده و آنها رو ویرایش کنین.
• سیستم مدیریت محتوای سازمانی (ECM):

یک سیستم مدیریت محتوای سازمانی، اسناد و مدارک یک سازمان رو جمع آوری، سازماندهی می کنه، و اطمینان میده که اطلاعات مهم به مخاطبان صحیح (کارمندان، مشتریان، سهامداران تجاری و غیره) تحویل داده بشه.

ECM به همه اعضای سازمان امکان دسترسی آسان به محتوای مورد نیاز برای تکمیل پروژه ها و تصمیم گیری های مهم رو میده.

علاوه بر این، ECM پرونده ها رو پس از یک دوره نگهداری خاص حذف می کنه تا مطمئن باشین که هیچ محتوای غیر ضروری فضا رو اشغال نمی کنه.

فواید ECM:

• انعطاف پذیر: ECM به شما امکان میده هر نوع پرونده رو از هر مکانی بگیرین و پردازش و ذخیره آن به صورت خودکار انجام میشه.
• بهره وری رو افزایش میده: اکنون که از اسناد و مدارک مراقبت میشه، می تونین روز به روز بهره وری بیشتری داشته باشین.
• هزینه های ذخیره سازی کاهش یافته: ECM با ذخیره فقط پرونده های لازم و حذف بقیه پرونده ها، در هزینه ها صرفه جویی می کنه.

سیستم مدیریت محتوای وب (WCMS):

یک سیستم مدیریت محتوای وب به کاربران امکان میده تا اجزای دیجیتالی وب سایت رو بدون دانش قبلی از زبان های نشانه گذاری یا برنامه نویسی وب مدیریت کنن. WCMS ابزارهای همکاری، تألیف و مدیریت رو برای کمک به مدیریت محتوای دیجیتال فراهم می کنه.

برخلاف سایر CMS ها که با محتوایی که هم برای وب و هم برای پلتفرم های مدیریت سرمایه چاپ آماده شده، سروکار دارن، WCMS منحصراً محتوای وب رو کنترل می کنه.

فواید WCMS:

• شخصی سازی: WCMS به کاربران امکان میده یک صفحه وب رو با طراحی و محتوای شخصی سازی شده سفارشی کنن.
• اتوماسیون: WCMS با انتشار خودکار محتوا در زمان صرفه جویی کرده و مدیریت گردش کار رو بهبود می بخشه.
• مقیاس پذیر: یک سیستم مقیاس پذیر مانند WCMS به شرکت ها اجازه میده بدون نگرانی در مورد عبور از محدودیت های وب سایت خود، رشد تصاعدی داشته باشن.

سیستم مدیریت سرمایه دیجیتال (DAM):

کاربران با استفاده از سیستم مدیریت سرمایه دیجیتال، می تونن محتوای دیجیتال رو به راحتی ذخیره و سازماندهی کنن و به اشتراک بگذارن.

DAM یک کتابخانه متمرکز و ساده ارائه میده که در آن مشتریان، کارمندان یا پیمانکاران می تونن به محتوای دیجیتالی دسترسی پیدا کنن.

این سرمایه ها شامل صوت، پرونده های خلاقانه، فیلم، اسناد و سخنرانی ها هستن.

DAM مبتنی بر ابر است، بنابراین کاربران می تونن از هر مکان به محتوا دسترسی داشته باشن.

فواید DAM:

• انبار متمرکز: محتوا در یک مکان امن و مطمئن است.
• مدیریت مؤثر برند: DAM به شما امکان میده یک وب پورتال برند رو برای دسترسی کاربران به پرونده های مهم مدیریت کنین.
• انتشار دیجیتال: با DAM می تونین محتوای دیجیتال رو به سرویس های توزیع شخص ثالث، کانال های رسانه های اجتماعی و موارد دیگه هدایت کنین.

پلتفرم های CMS چه هستن و چگونه بهترین آنها رو انتخاب کنیم:

پلتفرم های مختلفی از CMS وجود داره، بنابراین کدام یک رو باید انتخاب کنین؟

قبل از این که به مقایسه پلت فرم های CMS بپردازم، باید بدونین یک CMS خوب چه چیزهایی داره.

راحتی در استفاده

شما CMS ای می خواهید که ایجاد و ویرایش محتوا رو برای شما آسان کنه.

این اغلب به معنای داشتن گزینه کشیدن و رها کردن (drag & drop) است.

بنابراین می تونین عناصر مختلفی رو در صفحات خود اضافه کنین.

شما باید بتونین بسیار سریع و ساده محتوای سایت خود رو پس از انتشار تغییر بدین.

گزینه های طراحی

نرم افزار CMS شما باید الگوهای طراحی وب سایت زیادی رو برای انتخاب به شما ارائه بده.

همچنین باید به شما این امکان رو بده که بتونین آن طرح ها رو به راحتی بر اساس نیازهای خود تنظیم کنین (در حالت ایده آل بدون نوشتن کد).

قابلیت حمل داده

یک سیستم عامل عالی CMS باید ابزاری برای شما داشته باشه تا بتونین داده های خود رو به راحتی صادر کرده و به جای دیگه ای منتقل کنین.

به عنوان مثال، بعدها ممکنه تصمیم بگیرین پلت فرم دیگه ای یا شرکت میزبان دیگه ای انتخاب کنین.

قابلیت جابجایی داده ها حرکت با آزادی کامل رو برای شما آسان می کنه.

برنامه های افزودنی و افزودنی ها

همه وب سایت ها یکسان نیستن. به همین دلیل غیرممکنه که هر پلتفرم CMS دارای تمام ویژگی هایی باشه که نیازهای هر وب سایت رو برآورده می کنه.

افزونه ها و افزودنی ها این مشکل رو برطرف می کنن.

اینها نرم افزارهای جداگانه ای هستن که می تونین فقط روی نرم افزار CMS خود نصب کنی تا ویژگی های آن رو گسترش داده و در صورت لزوم ویژگی های جدیدی به آن اضافه کنین.

آنها رو به عنوان برنامه هایی برای سیستم عامل CMS خود در نظر بگیرین.

گزینه های راهنما و پشتیبانی

اگرچه هدف پلتفرم های CMS ساخت وب سایت تا حد امکان ساده است، اما هنوز ممکنه سؤالات و مشکلاتی داشته باشین.

باید بدونین که اگه گیر بیفتین چه کمک و پشتیبانی در دسترس است.

برخی از ارائه دهندگان CMS تعداد معدودی سؤالات متداول و یک تیم خدمات مشتری دارن که به طرز دردناکی آهسته پاسخ میدن.

دیگر CMS ها جامعه پشتیبانی بزرگی دارن که می تونن در هر زمان از شبانه روز به شما کمک کنن.

قیمت

برخی از پلتفرم های CMS کاملاً رایگان هستن.

پلتفرم های دیگه هزینه ماهانه می گیرن.

حتی با بسترهای نرم افزاری CMS رایگان، شما اغلب باید هزینه های داخلی، طراحی ها و/یا خدمات میزبانی وب شخص ثالث رو پرداخت کنین.

سعی کنین قبل از انتخاب CMS خود، تا آنجا که می تونین در مورد قیمت گذاری اطلاعات کسب کنین.

با در نظر داشتن این موارد، بیایید نگاهی به بهترین پلتفرم های CMS برای انتخاب بیندازیم:

ولث‌تک چیست؟ آشنایی با انواع سرویس‌ها و راه‌حل‌های WhealthTech

زمان مطالعه: ۴ دقیقه افراد زیادی فناوری ولث‌تک را یک تکنولوژی تحول آفرین و خارق‌العاده می‌دانند. ربات‌های مشاور، سرویس‌های سرمایه‌گذاری‌های خرد و ابزارهای مدیریت سبد سهام نمونه‌هایی از این تکنولوژی هستند که در دسته‌ی ولث‌تک قرار می‌گیرند. تکنولوژی ولث‌تک تاکنون صنعت مالی جهان را بسیار دگرگون نموده است و در آینده نیز تحولات بسیاری را به‌ وجود خواهد آورد. […]

افراد زیادی فناوری ولث‌تک را یک تکنولوژی تحول آفرین و خارق‌العاده می‌دانند. ربات‌های مشاور، سرویس‌های سرمایه‌گذاری‌های خرد و ابزارهای مدیریت سبد سهام نمونه‌هایی از این تکنولوژی هستند که در دسته‌ی ولث‌تک قرار می‌گیرند. تکنولوژی ولث‌تک تاکنون صنعت مالی جهان را بسیار دگرگون نموده است و در آینده نیز تحولات بسیاری را به‌ وجود خواهد آورد. در این مقاله از بلاگ مانیار به بررسی اینکه ولثتک چیست و انواع سرویس ها و راه حال های آن می پردازیم.

ولثتک چیست؟

ولث‌تک (WhealthTech) در اصطلاح از دو کلمه (wealth) به معنای ثروت و (tech) به معنای تکنولوژی ساخته شده است. ولث‌تک معرف نسل جدیدی از شرکت‌ها با فناوری مالی است که برای کشف راه‌حل‌های دیجیتال‌محور و نوآورانه برای تحول صنعت سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی در تلاش هستند.

شرکت‌های ولث‌تک همان شرکت‌های فین‌تک فعال در حوزه مدیریت ثروت پلتفرم های مدیریت سرمایه و فرایند سرمایه‌گذاری هستند که به خرده‌فروشی‌های متمرکز با استفاده از فناوری‌های پیشرفته روی آورده‌اند. این فناوری را می‌توان به عنوان جایگزینی برای شرکت‌های سنتی مدیریت در نظر گرفت.

با توجه به داده‌های آماری وب‌سایت FinTechGlobal ، ارزش بازاری که در حوزه ولث‌تک وجود دارد، آن را به یکی از داغ‌ترین بازارها در جهان تبدیل کرده است. بازار ولث‌تک از سال ۲۰۱۴ با رشد بسیار چشم‌گیر فعالیت خود را آغاز نموده و تا سال ۲۰۱۸ حجم سرمایه‌گذاری در این بازار پنج برابر افزایش یافته است. روند رشد این بازار در سه ماه اول ۲۰۱۹ به حجم سرمایه‌گذاری ۲.۵ میلیارد دلاری رسیده است.

انواع سرویس‌ها و راه‌حل‌های ولث‌تک چیست؟

صنعت ولث‌تک به طور کلی به هفت دسته تقسیم می‌شود:

• ربات‌های شناور
• بازنشستگی رباتیک
• کارگزاری‌های دیجیتال
• سرمایه‌گذاری خرد
• ابزارهای سرمایه‌گذاری
• مدیریت سبد سهام
• نرم‌افزارهای خدمات مالی

ربات های مشاور (Robo-advisors)

ربات‌های مشاور از الگوریتم هوش مصنوعی و یادگیری ماشینس استفاده می‌کنند. این ربات‌ها در بین سیستم‌های مشاوره سرمایه‌گذاری و مدیریت مالی طرفداران بسیاری دارند و با توجه به هدف کاربران و درآمد آن‌ها، موقعیت‌های مناسبی را برای سرمایه‌گذاری به کاربران معرفی می‌کنند.

با توجه به اینکه هوش مصنوعی تقریبا به صورت کامل دخالت انسان را حذف می‌کند، این سرویس پلتفرم های مدیریت سرمایه از هزینه نسبتا پایینی برخوردار است که این موضوع باعث شده تا افرادی که قبلا از پس هزینه‌های مشاوران انسانی برنمی‌آمدند نیز پا به دنیای سرمایه‌گذاری بگذارند.
نمونه‌های مشهور ربات‌های مشاور:

• Wealthfront
• Weathsimple

بازنشستگی رباتیک (Robo-retirement)

پلتفرم بازنشستگی رباتیک، در واقع یکی از ابزارهای ولث‌تک است که با استفاده از الگوریتم‌های تنظیم شده با کمک ربات مشاور، برنامه‌ی بازنشستگی کاربران را مدیریت می‌نماید. این پلتفرم به افراد و کسب‌و‌کارها کمک می‌کند تا برنامه‌های پس انداز خود را راحت‌تر مدیریت نمایند.
نمونه پلتفرم بازنشستگی رباتیک:

کارگزاری‌های دیجیتال (Digital brokerage)

این پلتفرم با هدف ارائه‌ی دسترسی سریع سرمایه‌گذاری به بازار سهام و یافتن موقعیت‌های مناسب سرمایه‌گذاری معرفی شده است. در واقع شکل پرطرفدار پلتفرم کارگزاری دیجیتال، تجارت اجتماعی است. در این تجارت اجتماعی همچون دیگر شبکه‌های اجتماعی کاربران می توانند یکدیگر را دنبال کنند. با دنبال کردن افراد در این پلتفرم می‌توان مشاهده کرد که آن ها در چه بخش‌هایی سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

eToro از پلتفرم‌های کارگزاری دیجیتال به شکل تجارت اجتماعی است.

سرمایه‌گذاری خرد (Micro-investing)

برخی از پلتفرم‌های ولث‌تک در زمینه سرمایه‌گذاری خرد فعالیت می‌کنند. پلتفرم سرمایه‌گذاری خرد این امکان را به کاربران می‌دهد تا بتوانند بدون نیاز به پرداخت حق کمیسیون به صورت مرتب مقدار کمی پول سرمایه‌گذاری کنند. هدف از این فعالیت بدست آوردن پس‌اندازهای بزرگ، با سرمایه‌گذاری‌های کوچک کم‌خطر است.

ارائه دهندگان این نوع پلتفرم‌ها معمولا با دریافت کم‌ترین مقدار حق اشتراک ماهانه، کسب درآمد می‌کنند.

ابزارهای سرمایه‌گذاری (Investment tools)

این بخش شامل سرویس‌های دیجیتال مختلفی می‌باشد که از طریق ارتباط گرفتن با خریداران، انجام تحقیقات، و دسترسی به مشاوره اطلاعات بیشتری را ارائه می‌دهند.

سرویس nerdwallet نمونه‌ای از این دسته است که امکان دسترسی به شبکه‌ای از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و خبره را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. علاوه بر آن این امکان را برای کاربران فراهم می‌سازد تا کارگزاری‌های دیجیتالی را با یکدیگر مقایسه نمایند و از طریق خبرنامه گزارش‌های پژوهشی را دریافت نمایند.

مدیریت سبد سهام (Portfolio management)

پلتفرم مدیریت سهام در ولث‌تک ابزاری است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که در یک بستر به مدیریت و بررسی سبد سهام بپردازند. این پلتفرم امکان بررسی، آنالیز و پیش‌بینی سرمایه‌گذاری برای کاربران وجود دارد. علاوه بر آن به کاربران کمک می‌کند تا تصمیماتی را برای بهینه‌سازی منابع به پرتفوهای مختلف اتخاذ نمایند.

استارتاپ فرانسوی Grisbee مثالی از این پلتفرم‌ها است.

نرم‌افزارهای خدمات مالی (Financial services softwares)

نرم افزار‌های خدمات مالی شامل شرکت‌هایی می‌شود که با ارائه نرم‌افزارهای تخصصی، این امکان را به کاربران می‌دهند تا سرمایه خود را مدیریت و استراتژی‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند. این دسته از ولث‌تک‌ها بیشتر بر خدمات B2B متمرکز هستند.

شرکت Plaid Technologies یک واسطه‌ی نرم‌افزاری است که برنامه‌های مالی کاربران را به شکل امن، به حساب‌های بانکی آن‌ها متصل می‌نماید.

ولث‌تک تاثیر زیادی بر مدیریت سرمایه و صنعت مشاوره مالی داشته و در سال‌های اخیر رشد بسیار خوبی داشته است. بنابراین بسیاری از شرکت‌ها و کسب و کارهای بزرگ با شناخت این روند، ابزارهای تخصصی خود را ایجاد کرده‌اند و یا برای توسعه آن‌ها با کسب و کارهای فین‌تکی همکاری نموده‌اند.
برای مطالعه بیشتر با این شاخه از فناوری اطلاعات بانکی و درک عمیق تر بانک تک چیست، می توانید مقاله لندتک چیست را مطالعه نموده و با لندتک های ایرانی آشنا شوید. همچنین مطالعه کتاب ولث تک یا کتاب رگ تک چیست را مطالعه نمایید.

گرادیان

خدمات سازمانی شرکت داده پردازی گرادیان شامل سرویس باشگاه مشتریان، زیرساخت داده‌ای، و پلتفرم‌های معاملاتی متنوع است. هدف اصلی از ارائه این راهکارها، کمک به پیشبرد اهداف سازمان‌ها در استفاده مؤثرتر از داده‌ها و جدیدترین تکنولوژی‌ها مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در بازار سرمایه و سایر بازارهای مالی است.

پلتفرم‌های معاملاتی

با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی گرادیان، خدمات ثبت سفارش‌ در بورس اوراق بهادار، بورس کالا و بورس انرژی را به سادگی به کاربرانتان ارائه دهید. گرادیان با استفاده از این پلتفرم‌ها، یک سامانه جامع برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی داخلی ارائه می‌کند که در کوتاه‌ترین زمان ممکن قابل راه‌اندازی می‌باشد و امکان سرمایه‌گذاری، مدیریت دارایی، استفاده از تکنیک‌های هوش مصنوعی برای تحلیل و سرمایه‌گذاری و ابزارهای مورد نیاز دیگر برای معاملات را برای کاربران شما فراهم می‌نماید

• پلتفرم معاملات شرطی
• پلتفرم معاملات هوشمند
• سرویس‌های تحلیلی
• سرویس‌های پیش‌بینی
• سرویس‌های ریسک‌سنجی
• سرویس‌های مدیریت پورتفوی

سیستم مدیریت محتوا

تمامی کسب‌وکارهای فعال در حوزه کارگزاری‌ها به منظور همگام‌سازی خدمات و ارتباط بهتر با کاربران و ارائه تجربه کاربری یکپارچه می‌توانند با استفاده از خدمات CMS گرادیان، وب‌سایت‌های مناسب خود را تولید نمایند و همچنین نرخ جذب کاربران خود را افزایش دهند

• ماژول‌های بورس اوراق بهادار
• ماژول‌های بورس کالا
• ماژول‌های بورس انرژی
• ماژول‌های سبدگردانی
• ماژول‌های سرمایه‌گذاری و صندوق
• ماژول‌های تحلیل پلتفرم های مدیریت سرمایه و آموزش

باشگاه مشتریان

ارائه خدمات مناسب در باشگاه مشتریان، علاوه بر افزایش رضایتمندی مشتریان فعلی، باعث بهبود قابل توجه نرخ جذب مشتریان جدید می‌شود. به‌روزترین و پرکاربردترین ابزارها و خدمات برای کاربران کسب‌وکارهای فعال در بازارهای مالی در باشگاه مشتریان گرادیان فراهم شده است. با استفاده از باشگاه مشتریان گرادیان، تجربه متفاوت از ارائه ابزارهای مدرن در بازارهای مالی را به کاربرانتان ارمغان دهید.

• مدیریت سهام عدالت
• تغییر کارگزار ناظر
• گزارش ‌گیری از سفارشات و سود سهام
• ثبت درخواست عرضه اولیه
• ثبت سفارش‌های خرید و فروش
• نقشه بازار و داده‌های بر خط
• مدیریت ریسک معاملات
• مدیریت دارایی (پورتفوی)
• تالار گفتگو
• اطلاع‌رسانی به مشتریان
• مدیریت بر جوایز

مدیریت ریسک و دارایی

با استفاده از خدمات ریسک‌سنجی و مدیریت ریسک و دارایی گرادیان، هوشمندانه و متناسب با میزان ریسک‌پذیری خود معامله کنید. گرادیان، تنها شرکت در ایران است که بر مبنای معاملات انجام شده، میزان ریسک‌پذیری افراد را تشخیص داده و خدمات مختلف از نحوه مدیریت ریسک تا ابزارهای تحلیلی برای انجام یا عدم انجام معاملات بسته به تایپ ریسک‌پذیری استخراج شده را ارائه می‌نماید.

• تحلیل ریسک معاملات
• تحلیل ریسک پورتفوی
• تیپ سنجی ریسک
• تحلیل ریسک بازار
• تحلیل و رتبه‌بندی اعتباری کاربران
• تحلیل رفتار معاملاتی

دیتاسنتر

دسترسی به داده‌های صحیح، بلادرنگ بر بستر یک سرویس امن و قابل اتکا بزرگترین چالش برای کسب‌وکارها و استارتاپ‌هایی است که خدمات تحلیلی و معاملاتی آنلاین به کاربران خود ارائه می‌نمایند. گرادیان، با طراحی و استقرار مراکز داده منطبق با تکنولوژی‌های روز دنیا و در مرز دانش خدمات داده‌ای مختلفی را از طریق API های متفاوت به کسب‌وکارها ارائه می‌نماید.

شرکت کارگزاری سرمایه و دانش

شرکت کارگزاری سرمايه و دانش بنگاهی خصوصی است که در سال ۱۳۸۳ فعالیت خود را آغاز کرد. این شرکت با سرمایه سیصد میلیارد ریالی و 23 مجوز فعالیت، تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار، کلیه خدمات کارگزاری را ارائه می دهد .

در شرایط اقتصادی کنونی، بازار بورس جزو پر سود­ترین بازارهاست. با سرمایه­ گذاری در بورس می­ توانید ارزش سرمایه خود را در برابر تورم، حفظ کنید. از مزایای دیگرِ سرمایه­ گذاری در بورس، نقد شوندگی سریع سرمایه شماست. برای فروش یک ملک ماه­ ها زمان نیاز است اما برای فروش سهام، چند کلیک! با سرمایه ای .

از زمان در خواست فروش تا زمان واریز وجه ممکن است چند هفته طول بکشد. دلیل این وقفه آن است که مدیریت فروش تمام سفارش­ ها و واریز­ها روند زمانبری است. ما باید برای جلوگیری از ضرر و زیان شما، شرایط بازار را برای فروش سهام بسنجیم و با در نظر گرفتن تمام جوانب مثل یک خلبان هواپیما تصمیم بگیریم که سهام شما را به چه نحو و در چه زمانی بفروشیم. شما می ­توانید از طریق سامانه sahmam.ir از آخرین وضعیت سفارشات خود مطلع شوید و مشاهده کنید که چه میزان و چه مبلغی از سفارشات شما انجام شده و یا در حال انجام است. توضیحات بیشتر.

اگر صندوق دارا یکم را به تعداد 200 عدد خریداری کرده باشید و برای نماد (پالایش 1)، 500 عدد سفارش گذاشته باشید، فقط تعداد 300 سهم (پالایش 1) به شما تعلق خواهد گرفت. مبلغ مازاد شما برای مثال دو میلیون تومان، تا پایان زمان پذیره نویسی مسدود خواهد ماند. لازم به ذکر است مجموع سهام دارا یکم و پالایش، 500 سهم است. توضیحات بیشتر.

در صورتی که با خطای شماره موبایل مواجه می­شوید، شما دارنده سهام عدالت هستید، اما اطلاعات شماره موبایل شما هنوز مورد تأیید قرار نگرفته است و یا از موبایلی استفاده کرده­اید که به نام شخص شما که دارنده سهام عدالت هستید، نیست. طبق بررسی­های صورت گرفته، تمامی اطلاعات هویتی ثبت شده در سامانه سهام عدالت مورد بررسی هوشمند قرار می­گیرد و چنانچه موبایل به نام دارنده صاحب سهام نباشد، احراز هویت مورد تأیید قرار نمی­گیرد. به زودی روشی برای اصلاح شماره موبایل به صورت حضوری در دسترس قرار خواهد گرفت که از طریق همین سامانه، در این مورد اطلاع رسانی خواهد شد. توضیحات بیشتر.

مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک (به طور خلاصه)

مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه ضروری‌ترین مهارت در کسب درآمد از بازارهای مالیست. اگر با بازارهای مالی آشنایی کافی ندارید پیش از ورود به بحث خوب است با آن آشنا شوید. به این منظور می‌توانید مقاله‌ی بازارهای مالی و انواع آن را از وبلاگ اکسلایت مطالعه کنید و به این مطلب برگردید.

مدیریت سرمایه (Asset Management) چیست؟

مدیریت سرمایه، ساده‌ترین اصطلاحی است که البته اگر مدیریت ناوگان (Fleet Management) را اصطلاحی متشکل از تمام جنبه‌های مدیریت ناوگان در نظر بگیرید، مدیریت سرمایه هم چنین تعریفی دارد، اما تمامی دارایی ها و همچنین آن‌هایی که جزو ناوگان شرکت محسوب می‌شود را نیز مدیریت می‌کند.

ساختمان‌ها، ماشین‌آلات سنگین، ابزارآلات و در واقع هر دارایی محسوس و نامحسوسی، می‌تواند به طور اثربخش توسط یک نهاد مرکزی مدیریت شود. علاوه بر مدیریت تحرک (Mobility Management)، مدیریت سرمایه گام بعدی تکامل مدیریت ناوگان تلقی می‌شود.

چرا مدیریت سرمایه لازم است؟

این امر، به حصول اطمینان از بکارگیری دارایی و سرمایه‌ها کمک کرده و امکان بازنگری عملکرد را فراهم می‌کند که در نتیجه، به هنگام وقوع حوادثی نظیر خرابی‌های پیش بینی نشده، باعث جلوگیری از بروز هزینه‌های غیرضروری و اضافی می‌شود.

مدیر سرمایه کیست؟

مدیران سرمایه با ارائه یک برنامه مدیریت سرمایه اثربخش، قادر به توسعه، اجرا، حفظ پلتفرم های مدیریت سرمایه و نگهداری، به‌روزرسانی و کاهش هزینه‌های دارایی ها به صورت اثربخش هستند.

به عبارت دیگر، شرکت‌های مدیریت سرمایه متخصصان بیرونی هستند که برای مدیریت دارایی ها از طرف یک کسب و کار، وارد شرکت می‌شوند. این شرکت‌ها، تیمی از خبرگان هستند که دارایی ها، جریان پول و مال و اموال در دسترس شرکت را کنترل می‌کنند.

اکسلایت هم بر آن است تا در آینده‌ای نزدیک به مدیر سرمایه بدل شود و صفر تا صد خدمات مدیریت سرمایه را به هر کسی که مشتاق آن است ارائه دهد.

نحوه کار مدیریت سرمایه چگونه است؟

مدیریت سرمایه، دربرگیرنده شمای تاریخی کل چرخه عمر یک دارایی است. مدیریت سرمایه از طریق صفحات گسترده (spreadsheets) پیاده سازی شده و اثربخش‌ترین این نوع سیستم‌ها آن‌هایی هستند که از نرم افزارهای مربوطه استفاده می‌کنند.

این نوع نرم افزارها قادر به جمع‌آوری و تحلیل کارا داده‌ها بوده و امکان تصمیم‌گیری در رابطه با مدیریت دارایی ها را فراهم می‌کنند.

مزایای مدیریت سرمایه چیست؟

برای اینکه یک برنامه مدیریت سرمایه اثربخش باشد، باید از طریق یک سیستم مدیریت سرمایه دارای قابلیت نظارت و نگهداری دارایی های باارزش محسوس و نامحسوس، پشتیبانی شود. این نوع سیستم‌ها مشابه سیستم‌های مدیریت ناوگان بوده، اما می‌توانند در مقیاس بزرگتری پیاده‌سازی شوند.

با همکاری دیگر دفاتر، مناطق و تسهیلات؛ دارایی‌هایی نظیر وسائل نقلیه، ابزارها، تجهیزات، فرایندها و حتی کارکنان را می‌توان بوسیله تنها یک دفتر مرکزی به صورت کاراتر مدیریت کرد. این همکاری، به کسب و کارها در کاهش مخارج کلی سرمایه گذاری و عملیاتی مربوط به دارایی ها کمک می‌کند.

چند نمونه از ویژگی های یک نرم افزار مدیریت سرمایه

· تمام دارایی ها را کنترل کند.

· قادر به مدیریت دارایی ها از مکان‌های مختلف باشد.

· فرصت برنامه‌ریزی در قبال ریسک و خطرات مالی، عملیاتی و حقوقی را فراهم کند.

· سطوح خدماتی را مشخص کند.

· پورتفولیو سرمایه را سازمان‌دهی کند.

نحوه توسعه برنامه مدیریت سرمایه

برای تهیه یک برنامه م.س. اثربخش باید ۴ قدم را طی کنید:

تعیین هدف

هدف از مدیریت سرمایه باید همسوی اهداف سازمان بوده و در زمان تعیین آن، باید چالش‌های پیش روی مدیریت دارایی، مقاصد، اولویت‌ها و قابلیت‌های کسب و کار نیز در نظر گرفته شود.

برای تعیین اهداف، همیشه از اسمارت (SMART) بودن آن‌ها اطمینان حاصل کنید. اسمارت بودن یعنی اهداف شما باید مشخص (Specific)، قابل اندازه گیری (Measurable)، دست یافتنی (Achievable)، واقعی (Realistic) و در محدوده زمانی مشخص (Time-bound) باشند.

ایجاد استراتژی و راهبرد

اهداف، تنها در صورت داشتن استراتژی و عملکرد به موقع، قابل دستیابی خواهند بود. به هنگام بازنگری سرمایه، سوالات زیر را در نظر داشته باشید:

· کدام دارایی ها متعلق به کسب و کار هستند؟

· در چه شرایطی هستند؟

· عمر باقی مانده آن‌ها چقدر است؟

· ارزش اقتصادی آن‌ها چقدر است؟

مدیریت ریسک در بازار سرمایه

به طور کلی مدیریت ریسک فرایند مهم شناسایی، تحلیل و پاسخ به عوامل خطرآفرینی است که در مدت زمان انجام یک پروژه ممکن است پیش بیاید.

۴ دلیل عمده توجیه کننده علت خرابی یک دارایی است:

· عدم دستیابی به نیازها

· عدم دستیابی به سطوح خدماتی

· شکست اقتصادی؛ تجاوز هزینه‌های عملیاتی از هزینه‌های سرمایه‌ای

· پایان عمر؛ توقف کارکرد دارایی

پس از اتمام این مرحله، سطح ریسک در مقایسه با اثر آن روی دیگر بخش‌های کسب و کار سنجیده می‌شود.

نظارت و بازنگری

این فرایند در تمام چرخه عمر دارایی ها اجرایی می‌شود. این کار به شما اجازه می‌دهد تا اثربخشی و کارایی دارایی ها را کنترل کنید.

نرم افزار مدیریت سرمایه اثربخش، بازنگری جامع و کامل‌تری از کسب و کار نسبت به سیستم مدیریت ناوگان ارائه می‌دهد. این امر در نتیجه، دید بازتر و شفاف‌تری در راستای پشتیبانی از رشد و توسعه در کل کسب و کار برای مدیران فراهم می‌کند.

اما نرم افزار مدیریت سرمایه چگونه از کسب و کار پشتیبانی می‌کند؟

طی سال‌ها، سیستم‌های متعددی توسط عملیات ناوگانی برای پرداختن به نیازهای مدیریت سرمایه بکار گرفته شده‌اند. با اینکه برخی ازسیستم‌های نرم افزار مدیریت سرمایه (SAM) داده‌های کلیدی و قابلیت تحلیل را فراهم می‌کنند، اما همیشه پاسخگوی نیازهای خاص شما به عنوان یک مدیر ناوگان نیستند.

ویژگی منحصربفرد یک نرم افزار SAM برای ناوگان‌ها، این است که روی شرایط و عملکرد وسائل نقلیه متمرکز است. هدف این نرم افزارها، کمک به تعریف اهداف و نتایج عملکردی بر اساس موارد زیر است:

· نرخ بازگشت سرمایه (ROI) بیشتر

· بهبودهای قابل سنجش در کارایی عملیاتی

· کاهش مسئولیت و وظایف اداری

· مدیریت ریسک بهتر

این سیستم‌ها همچنین چرخه عمر کامل دارایی ها، از مرحله خرید گرفته تا فروش را شامل شده و کلیه هزینه‌های ثابت و متغیر و جزئیات استفاده، نگهداری و سازگاری را مشابه با سیستم مدیریت سرمایه، باهم ادغام می‌کنند.

مطلبی که خواندید، خلاصه‌ای بود از یکی از مقالات وبسایت اکسلایت (exlight.io) که با ارائه‌ی سیگنال خرید و فروش ارز دیجیتال، سرویس اتوترید و کپی تریدینگ ، تحلیل و آموزش‌های گوناگون در راستای مدیریت سرمایه‌‌‌‌‌‍‍‍‍‍، نحوه ترید و. به شما کمک می‌کند تا از این بازار کسب درآمد کنید.